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対象:家計・ライフプラン

山中 三佐夫

山中 三佐夫
ファイナンシャルプランナー

- good

個人の貯蓄を分類して!

2009/08/14 07:47
(
5.0
)

tamakiti様へ

はじめまして、FP事務所アクトの山中と申します。
今回、tamakiti様からのご質問につきましてお応えさせていただきます。
下記をご参考にされたはいかがでしょうか。

(ご参考)

1.個人の貯蓄を分類して銀行預金・生命保険・有価証券・その他となります。

2.そこで、tamakiti様は各々の目標(短期目標、長期目標)に合わせてしっかりと整理されることが良いと思います。

・貯蓄額=6.2万円(月平均の預貯金額)+2.0万円(仮の生命保険料)+1.8万円(学資保険・個人年金)=10万円/月⇒120万円/年。但し、生命保険料等はリスクある商品ですので払込金額より受取金額には差異が出る可能性があります。

・貯蓄率=120万円÷279万円×100=約43.01%

3.貯蓄率につきましては、現状のご主人さまの収入を基に計算での比較は高い方と感じましたが、各々の家庭事情を考慮してtamakiti様に大きな負担がなければ貯蓄推進に努力されてはいかがでしょうか。但し、急な出費のための貯蓄(流動性ある預貯金)も多少維持されることは必要と考えます。

以上

評価・お礼

tamakiti さん

山中 三佐夫様
ご回答ありがとうございます。
生命保険のご指摘もしていただきありがとうございます。現在契約している分は見直したものですので問題はありませんが、今後入る分がある場合気をつけていきたいと思います。毎月の出費に生命保険も入っていますのでなんとか今の目標で貯蓄していけると思います。
急な出費のための貯蓄と将来の貯蓄を頑張ってやっていきます。
ありがとうございました。

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この回答の相談

家計の貯蓄額について

マネー 家計・ライフプラン 2009/08/13 13:17

こんにちは。家計の貯蓄額についてご相談させていただきたく思います。
現在28歳、結婚2年目専業主婦共に2年目です。家族は主人の母と夫と息子(9ヶ月)です。結婚式・出産など出費の多かった1年目が終わ… [続きを読む]

tamakitiさん (兵庫県/28歳/女性)

このQ&Aの回答

貯蓄目標の目処と将来計画作成のお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/13 15:36
お財布を3つに分けて貯める 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/14 08:37
貯蓄額の件 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/14 09:10
何にいくら必要かで貯蓄目標を! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/08/14 11:29

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