資産配分とポートフォリオの創り方の紹介です - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分とポートフォリオの創り方の紹介です

2009/05/26 09:09
(
3.0
)

poka 様

初めまして、オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

最初のアドバイス
まずは仕組み債など、内容が分かりにくくコストの高い金融商品の購入は、避けられるようお勧めします。
まずはシンプルで判りやすい商品(例えば円のMMFや円の通常の定期預金等)の購入をお勧めします。

資産配分と商品選択は下記アドバイスを参考としてください。

様々な実証研究によれば十分に分散されたポートフォリオで組む資産運用の成果の91%は当該資産配分によって決まると報告されています。

例えば、投資する金額を、定期預金、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスク(標準偏差)は8.0%になり、単年度の運用結果の95%が-12.5%〜+19.5%の範囲に入ります。そして、長期間の運用では、期待リターンの3.5%に近づくことになります。
元本割れリスクを抑えるには定期預金と日本国債の比率を上げ、収益を求めるには日本株式と外国株式への配分を高めることでコントロールします。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

そして、これらを参考にご自分の資産配分が決まりましたら、定期預金はネットバンク(金利が高めです)へ、国内外の株と債券は、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされていますので、各資産を対象とするETF(上場投信)かインデックス・ファンドを購入することでポートフォリオが作れます。

補足

私のHPにインデックス・ファンド、日本のETF(上場投資信託)と日本で購入できる海外のETFを掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/idxfund-1.html
http://www.officemyfp.com/ETF-1.htm

なお、宜しければ下記をご一読ください

一般投資家のポートフォリオに組む商品は少ない
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/30147

インデックスファンドの選び方
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29804

インデックスファンド選定はコストを確かめましょう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/29513

その上で、専門家のサポートが必要であれば、私の勉強会へのご参加をご検討ください。
来月13日には投資の基礎講座『賢い投資信託の選び方』を開催します。
http://www.officemyfp.com/seminerannai.htm

また、ご都合の宜しい日に個別セミナーも開催します。
(過去に開催したセミナーを個人で受けることが出来ます)
その場で資産運用に関するご相談を承ります。

評価・お礼

poka さん

早々にご回答いただきながらお礼が遅くなってしまい申し訳ありません。

資産配分についての詳しい資料をありがとうございました。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用、どのような基準で考えればよいでしょうか?

マネー お金と資産の運用 2009/05/26 00:11

株が安く、金利が低い今のような状況で将来に向けてどのような基準で考えればよいかアドバイスいただければありがたいです。
現状-----------------
都市銀行 円仕組み預金 1… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「リスクを受け入れる」の意味を理解する 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 08:25
決められない原因はコレ! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 14:33
ご自身の思いを整理してみてください。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 15:14
まずは、専門家とプラン作りを行いましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2009/06/13 15:24
期待リターンをだすことから始めてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 07:22
もう少し成長性資金運用しては? 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 13:39
海外の長期債券投信 2009/06/13 23:38

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