まずは、専門家とプラン作りを行いましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

- good

まずは、専門家とプラン作りを行いましょう!

2009/06/13 15:24

はじめまして!“poka”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川 雄一です。

さて、ご質問の内容を拝見すると、余裕資金の運用に迷われているものとご推察します。

幸いにも現在は、さほど価格変動の大きい商品は購入されていないようですので、まずは金融商品から入らずに、「運用計画」をきちんと立てられるべきでしょう。


資産運用を計画的に行うには、

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

などを明確にイメージしておく必要があります。

その上で、きちんと“ポートフォリオ(投資資産の組み合わせ)”を考えてから、投資されることをお薦めします。
“どんな金融商品”に投資するかは、あくまで上記のステップを踏んでから決められた方が良いでしょう。
とはいっても、個人の方がご自身でプランニングをするのは難しいのが現実です。
まずは、投資を専門にしているFPや投資顧問会社にプランニングのご相談をされることをお勧めします。できれば、有料であっても複数の意見を聞くべきでしょう。
5000万円を超す資産の運用ですので、ここで数万円のコストをかけてでも、後で後悔することなく、きちんとした納得できるプランを立てるべきです。金融機関さんからも様々な商品の紹介はあると思いますが、あくまで販売を主体とした提案なので、体系的な運用は難しいのが現状ではないかと思います。
私のところでも、初回無料にてご相談を受けておりますので、宜しければご活用ください。
https://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

“資産運用”は、自分自身が納得できる「プラン(計画)」を立てる事が最優先とお考えください。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用、どのような基準で考えればよいでしょうか?

マネー お金と資産の運用 2009/05/26 00:11

株が安く、金利が低い今のような状況で将来に向けてどのような基準で考えればよいかアドバイスいただければありがたいです。
現状-----------------
都市銀行 円仕組み預金 1… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

「リスクを受け入れる」の意味を理解する 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 08:25
資産配分とポートフォリオの創り方の紹介です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 09:09
決められない原因はコレ! 山口 京子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 14:33
ご自身の思いを整理してみてください。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 15:14
期待リターンをだすことから始めてみませんか? 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 07:22
もう少し成長性資金運用しては? 小林 治行(ファイナンシャルプランナー) 2009/05/26 13:39
海外の長期債券投信 2009/06/13 23:38

このQ&Aに類似したQ&A

今後の最適な運用法を教えて下さい じゃすみんみんさん  2007-08-01 11:41 回答4件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件