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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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ご自身の思いを整理してみてください。

2009/05/26 15:14
(
5.0
)

poka様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、なぜ、資産運用が必要と思われたのですか?

お書きいただいた資金は、完全な余裕資金のようですが、お金を殖やして、将来どうしたいかを、まず、イメージされた方がよいと思いますよ。

よく言われることですが、お金は、お墓の中にまでは持っていけません。

殖やすお金は、家族のくらしを守るための資金と考えてもよいですし、趣味や娯楽のための資金と考えてもよいでしょう。

あるいは、何か社会貢献のための資金にするという発想もありえます。

何か、資産運用を始めようと思ったきっかけがあるはずなので、そこをご自身で整理されてみてはいかがでしょうか。

資金の性質が明確になれば、アドバイザーとしても、どんなポートフォリオがふさわしいか、提案はしやすいです。

ちなみに、こちらに回答を出しているような独立系のアドバイザーの強みは、個人的な事情まで考慮して、継続的、中立的にアドバイスが出来るという点です。

時々の市場動向や商品についての情報量が豊富な証券会社のサービスと合わせて、一度、アドバイスを受けられてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると幸いです。

評価・お礼

poka さん

早々にご回答いただきながらお礼が遅くなってしまい申し訳ありません。

なぜ資産運用が必要と思ったか… 普段自分の銀行口座でやりくりしている額とかけ離れていたので、銀行に寝かせた場合の利息と運用した場合のリターンはかなりの違いになるだろう、と思ったから でしょうか。。
問いかけていただいたおかげで、もしかしたら運用というより、相続対策の方が課題なのかなという気がしてきました。
増やしたお金の使い道はいろいろ考えもあるのですが、すべて使い切ることはないかもしれないので、控除額以上については相続対策も考えていきたいと思います。
ありがとうございました。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用、どのような基準で考えればよいでしょうか?

マネー お金と資産の運用 2009/05/26 00:11

株が安く、金利が低い今のような状況で将来に向けてどのような基準で考えればよいかアドバイスいただければありがたいです。
現状-----------------
都市銀行 円仕組み預金 1… [続きを読む]

pokaさん (東京都/48歳/女性)

このQ&Aの回答

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