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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
保険やさんに預ける理由を再確認してみてください。
2009/03/13 09:03
れんれんさん、こんにちは。
年金・保険相談を専門にしている中山社会保険労務士・FP事務所の中山です。
大切な人が亡くなったときに役に立たなければならない保険金のことで悩むと言うのは、本当に残念なことですね。
まず、保険やさんに預ける理由を再確認してみてはいかがでしょうか?
一時払いの終身保険にしても年金にしても、母親様以外の人が契約者になると、110万円を超える金額に贈与税が掛かってしまうので、そういう意味で母親様を契約者にした方がよいと思います。
どちらにしても、大切なお金を信頼できない人に預けてしまうのは避けたいですので、担当者に誠意を感じられなければお金を受け取ってしまってからじっくりと検討した方が良いと思います。
預け先の選択肢はたくさんありますから、納得いく説明をしてもらえる人に出会えるまで待つべきかもしれませんね。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
保険の目的から考えてみましょう。
上津原 章(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 09:58
一時払い保険
大村 貴信(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 11:50
保険加入の目的は?
釜口 博(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 00:39
保険の目的は何でしょう?
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 06:05
契約者はお母様でないと贈与になります
(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 08:27
一時保険の契約者
岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 13:01
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