保険加入の目的は? - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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保険加入の目的は?

2009/03/12 00:39

れんれん 様

この度はご質問をいただきまして、ありがとうございます。
保険実務に強いファイナンシャル・プランナーの釜口です。
よろしくお願いいたします。

*今回のご検討されている一時払いの保険の加入目的は何ですか?

お母様が保険金を受け取って、
契約者=ご長男、ご長女様
被保険者=ご長女様
受取人=お母様
という契約形態の意味は何なのでしょうか?

相続対策であれば被保険者はお母様でしょうし・・・

金融商品として考えるのであれば、保険にする必要はないでしょうし・・・

明確な目的が分かれば、具体的なアドバイスも可能なのですが。。。

ご不明な点などがございましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

以上よろしくお願いいたします。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
( ファイナンシャルプランナー )
BYSプランニング ファイナンシャルプランナー

お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

一時保険の契約者

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/11 23:31

父・母・長男・長女の構成で、父の生命保険金を、母が受け取った場合、の質問です。
母が受け取った保険金を保険やさんに預けようと思っているのですが、契約者を長男・長女での契約はできないでしょうか?受取人を… [続きを読む]

れんれんさん (宮崎県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険の目的から考えてみましょう。 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 09:58
一時払い保険 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 11:50
一時保険の契約者 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 13:01
保険の目的は何でしょう? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 06:05
契約者はお母様でないと贈与になります 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 08:27

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