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対象：保険設計・保険見直し
回答数： 3件
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専門家
保険の目的から考えてみましょう。
2009/03/12 09:58
れんれんさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。
契約者がお母様でないと保険に入れないとおっしゃるのは何か理由があってのことでしょうか。
契約者=お母様
被保険者=ご長女
保険金受取人=お母様
だと、確かに一時所得になり所得税がかかることがあります。
ただ、一時所得は
受け取った保険金-支払った保険料の累計 が50万円以内であれば所得税がかかりません。だから、れんれんさんのご親族の財産状況や保険を加入する目的によってはその方法がよい場合もあります。
一番気になるのは保険の目的です。
何かあった時の相続税対策なのでしょうか。それとも貯蓄なのでしょうか。そのところが分かるとより的確な答えができると思います。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
0820-24-1240
心とお金が豊かになるライフプランを一緒に作成しませんか。
「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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この回答の相談
このQ&Aの回答
一時払い保険
大村 貴信(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 11:50
保険やさんに預ける理由を再確認してみてください。
運営 事務局(オペレーター)
2009/03/13 09:03
保険加入の目的は?
釜口 博(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 00:39
保険の目的は何でしょう?
吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 06:05
契約者はお母様でないと贈与になります
(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 08:27
一時保険の契約者
岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー)
2009/03/12 13:01
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