保険の目的から考えてみましょう。 - 上津原 章 - 専門家プロファイル

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上津原 章 専門家

上津原 章
ファイナンシャルプランナー

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保険の目的から考えてみましょう。

2009/03/12 09:58

れんれんさんへ
おはようございます。ファイナンシャルプランナーの上津原です。

契約者がお母様でないと保険に入れないとおっしゃるのは何か理由があってのことでしょうか。

契約者=お母様
被保険者=ご長女
保険金受取人=お母様
だと、確かに一時所得になり所得税がかかることがあります。

ただ、一時所得は
受け取った保険金-支払った保険料の累計 が50万円以内であれば所得税がかかりません。だから、れんれんさんのご親族の財産状況や保険を加入する目的によってはその方法がよい場合もあります。

一番気になるのは保険の目的です。
何かあった時の相続税対策なのでしょうか。それとも貯蓄なのでしょうか。そのところが分かるとより的確な答えができると思います。

回答専門家

上津原 章
上津原 章
( 山口県 / ファイナンシャルプランナー )
上津原マネークリニック お客様相談室長
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この回答の相談

一時保険の契約者

マネー 保険設計・保険見直し 2009/03/11 23:31

父・母・長男・長女の構成で、父の生命保険金を、母が受け取った場合、の質問です。
母が受け取った保険金を保険やさんに預けようと思っているのですが、契約者を長男・長女での契約はできないでしょうか?受取人を… [続きを読む]

れんれんさん (宮崎県/29歳/女性)

このQ&Aの回答

保険加入の目的は? 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 00:39
一時払い保険 大村 貴信(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 11:50
一時保険の契約者 岡崎 謙二(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 13:01
保険の目的は何でしょう? 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 06:05
契約者はお母様でないと贈与になります 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/12 08:27

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