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対象：投資相談
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専門家
投資についての考え方
ひらたけさんへ
おはようございます。
購入した投資信託が大きく下落するとかなりつらくなりますね。
まずは投資信託から。
投資信託は世界中の株式・債券・不動産にほぼ3分の1づつ投資をしています。ただ、世の中には好景気の時期と不景気の時期とがありますので、株式と不動産が3分の2を占めるということであれば景気の波の変動を受けやすいといえます。
次は、投資の方法について。
余裕資金を一括で投資するというのは、うまくいった時とそうでない時とのブレが大きくなってしまいます。投資している投資信託が好きかどうかも見極めながら、時間を分散しながら投資するのが損失を小さくする意味で有効といえます。今の投資信託が本当に気に入っていてということであれば、追加投資するのも一つの方法だと思います。
元本消滅というのは、
この投資信託の場合で考えてみると、先進国も含むすべての債券が債務不履行状態、不動産が無価値の状態、株式会社の財産が無価値の状態ということになります。お金に対する考え方が長い時間で変わることはありますが、さすがにお金の価値やものの価値を否定するところまではいかないと思います。
加えて、投資信託の会社が破たんしても、あなたの財産は分別管理されていますので守られます。
回答専門家
- 上津原 章
- （ 山口県 / ファイナンシャルプランナー ）
- 上津原マネークリニック お客様相談室長
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「上津原マネークリニック」という名前には、お金の無理やストレスのない「健やかな」暮らしを応援したい、という思いがこもっています。お客様の「ライフプラン設計」を第一に、また「長いお付き合いを」と考え顧問スタイルでライフプランを提案します。
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