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対象：投資相談
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専門家
解約するかどうかの件
ひらたけ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の投資信託は、世界の債券、株式、不動産投資信託(リート)に3等分で投資しているもののようですね。
特に、米国の不動産バブルがはじけた影響で、リートが大幅に値下がりしているものと思います。
運用成績は、分配金と合算で、考えるべきとは、思いますが、分配金受取コースを選択されている場合は、分配金が再投資されないことで、効率的な運用ができていません。
一旦解約するかどうかは、悩ましいですが、もし、解約する場合は、200万円近い損失について、高い授業料だったとあきらめられるかどうかです。
本来は、運用開始の時点で、目的を定め、運用期間を何年とり、年率換算で何%の運用を目指すのか、といった計画を立て、適切な資産配分、銘柄を選択すべきだったと思います。
今からでも、計画を立てること自体は、決して無駄にはならないと思いますので、必要に応じて専門家と相談しながら、計画を立て、その上で、お持ちの投資信託が、戦力外との結論に至ったら、解約もやむなし、かもしれません。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
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