解約するかどうかの件 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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解約するかどうかの件

2009/03/12 18:59

ひらたけ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の投資信託は、世界の債券、株式、不動産投資信託(リート)に3等分で投資しているもののようですね。

特に、米国の不動産バブルがはじけた影響で、リートが大幅に値下がりしているものと思います。

運用成績は、分配金と合算で、考えるべきとは、思いますが、分配金受取コースを選択されている場合は、分配金が再投資されないことで、効率的な運用ができていません。

一旦解約するかどうかは、悩ましいですが、もし、解約する場合は、200万円近い損失について、高い授業料だったとあきらめられるかどうかです。

本来は、運用開始の時点で、目的を定め、運用期間を何年とり、年率換算で何%の運用を目指すのか、といった計画を立て、適切な資産配分、銘柄を選択すべきだったと思います。

今からでも、計画を立てること自体は、決して無駄にはならないと思いますので、必要に応じて専門家と相談しながら、計画を立て、その上で、お持ちの投資信託が、戦力外との結論に至ったら、解約もやむなし、かもしれません。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2009/03/05 01:03

1年半ほど前に、300万円で投資信託(ワンプレートランチ)を購入しました。
自由になる資金で、特に使途のあるものでもなく、長期的に保有するつもりでしたが、元本が100万円近くまで下落してしまいました。
若干の… [続きを読む]

ひらたけさん (奈良県/38歳/男性)

このQ&Aの回答

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