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対象：お金と資産の運用
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専門家
お金を色分けしましょう
こたろうのハハ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。
ご相談の件、お店の建て直し又は移転資金は、5年後位の予定であれば、定期預金などで確実に用意された方がよいですね。
15年後の家の建て直し資金や60歳以降のセカンドライフ資金は、ある程度、リスクを取った運用をしていってもよいでしょう。
なお、セカンドライフ資金は、おおまかには、基本生活費とレジャー費に分けられます。このうちレジャー費部分は、あればあるほど嬉しいが、なくても、それほど困らないという部分です。
このようにお金を色分けしていくと、どの資金について、どの程度のリスクを取れるのかが、クリアになっていきます。
あとは、どのように配分するかですが、最近は、国内外の株価が、異常な割安水準を示していますので、ある程度の相場観を持ちながら、配分していくのもよいと思います。
一括投資でいくのか、積立投資でいくのか、など、微妙なサジ加減の部分は、必要に応じて、独立系のアドバイザーと相談しながら、慎重に計画されるとよいでしょう。
以上、ご参考にしていただけると、幸いです。
回答専門家
- 森本 直人
- （ 東京都 / ファイナンシャルプランナー ）
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
（現在のポイント：-pt）
この回答の相談
４２歳の共働き夫婦です。子供に恵まれませんでしたが、夫婦とペットで仲良く明るいスローライフを目指してます（笑）！！
夫：実家の商売を手伝ってます。 手取り３０万/月 ボーナス１０万/年２回 （定… [続きを読む]
こたろうのハハさん
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