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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的がはっきりしていますので、

2009/03/03 12:28

はじめまして、こたろうのハハさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。

運用の目的がはっきりしていますので、目的に合った運用を考えやすいと思います。

1番目のお店の改築費用としては、5年ごとそれ程の期間がありませんので、いわゆる元本確保商品などで運用された方が良いでしょうね。

定期の満期金の300万円を金利の良い定期預金などで運用するのも良いと思います。
また、預金と変わらないくらいではありますが、預金より多少のリスクのあるMMFでの運用も考えられますね。

または、一時払いの養老保険で万が一の時にも同額が支払われるもので準備をされておいても良いかも分りませんね。

2番目の家の改築費用については、15年後位と長期で考えられますが、やはりあまりリスクを取らない方が良いかも分りません。
月々の余剰金の30万円の内の8万円くらいの積み立てでも希望の金額に近いものになりますが、元本確保商品と債券型投資信託などの積み立てをされてもう少し利回りを考えられて運用されても良いでしょう。

3番目の老後資金の積み立てについては、確定拠出年金の個人型にご主人さまは加入できますので確定拠出年金での運用も考えられますね。

またこの資金は20年くらいの期間の運用が考えられますから、投資信託で株式投資信託と債券型投資信託を組み合わせた運用をされてはいかがでしょう。
こちらも毎月の余剰金を積み立てをされる事でドルコスト平均法という手法がとれますので、ある程度のリスクは回避できると思います。

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この回答の相談

老後にむけ資産運用方法

マネー お金と資産の運用 2009/03/03 11:42

42歳の共働き夫婦です。子供に恵まれませんでしたが、夫婦とペットで仲良く明るいスローライフを目指してます(笑)!!

夫:実家の商売を手伝ってます。 手取り30万/月 ボーナス10万/年2回 (定… [続きを読む]

こたろうのハハさん

このQ&Aの回答

お金を色分けしましょう 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/03 12:47
資産形成のオーソドックスな考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/03 12:58
1は元本保証、2は分散投資で! 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2009/03/03 13:04

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