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対象:投資相談

吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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目的に合っていないですね。

2009/01/29 21:50
(
5.0
)

はじめまして、まなひさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野裕一です。


まずお子様の進学の資金として考えられている事や時期からみても目的に合わない商品です。

こういった商品は、購入された時期に貯金代わりにと多く勧められて、内容もしっかり把握せずに購入された方も多く、このサイトでも質問をされる方は多いですね。

毎月分配型は運用で資産を増やすというより、インカムという分配金などの収入を目的にしています。
ですので利殖性は低いです。

資産を増やすには、分配金の払い出しが少ないものや再投資されるものを購入されなくてはならなかったですね。

これまでの分配金をどうされているのか分りませんが、あと2年後には必ず必要な資金だけは、安全性のある商品で運用された方が良いでしょうね。

2年程度でしたら定期預金やMMFなどへ必要な資金を預け替えられた方が良いです。

ただ、現在はほとんどの投資先で大きな目減りが起きてますから、逆に言うと2年で大きく戻す事も考えられます。しかし、これはあくまで予想ですので戻らない可能性もあります。

こういった予想で賭けをするより、必要な資金はそれなりの運用で、まだ先まで使用しない資金では戻りを期待した運用をされる方が良いでしょうね。

そう考えても、現在の投資先は目的が違ってしまいます。

現在は、他の商品も目減りしているものが多いので、一度目的を明確にして投資先や銘柄を決められる事をお勧めします。

その際には、分散投資も必要になりますので、しっかりしたアドバイスを受けられる事もお勧めします。

評価・お礼

まひな さん

回答ありがとうございます。
本当に勉強不足でした・・。
今後の運用を検討してみます。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2009/01/29 21:31

はじめまして。
同じような質問がたくさんあると思いますが私の場合で具体的にお聞きします。
株や金融のことは全く解らないのですが、2006年に300万円を定期にしようと銀行にいったところ
「グローバルソブリン… [続きを読む]

まひなさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

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投資信託は道具です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/30 11:42
売りか継続か・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/30 14:04

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