投資信託は道具です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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対象:投資相談

森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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投資信託は道具です。

2009/01/30 11:42
(
5.0
)

まひな様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、投資信託は、あくまで道具です。
道具ですから、使い方をよく勉強しなければなりません。

具体的には、それぞれの投資信託の性質を理解し、運用期間や目標利回りなどを決め、あくまで計画の中で、利用していきます。

ちなみに、計画は、「あと2年後に子供の中学受験があるのでその時に少しでも増えていれば・・」という程度の話ではなく、もっと全体的なライフプランをベースに、リスク許容度など、具体的な計算を行って立案します。

それと、毎月分配型の投資信託は、長期の資産形成には、不向きです。30円に下がったというのは、1万口あたりの分配金のことだと思います。分配金を再投資しないと、複利効果がそがれてしまいます。どちらかというと、老後に貯蓄を取崩して、生活されている方などに向いています。なお、毎月分配型で再投資ができるタイプもあります。

とりあえず2年後に必要な100万円は、2年以内に取崩さなければなりませんが、その他の資金は、後付の計画の中に組み込んでいく方法があるかもしれません。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

まひな さん

回答ありがとうございます。
参考にさせていただきます。
今後の運用を検討してみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

投資信託について

マネー 投資相談 2009/01/29 21:31

はじめまして。
同じような質問がたくさんあると思いますが私の場合で具体的にお聞きします。
株や金融のことは全く解らないのですが、2006年に300万円を定期にしようと銀行にいったところ
「グローバルソブリン… [続きを読む]

まひなさん (埼玉県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

運用期間とリスクの取り方 上津原 章(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/29 23:50
売りか継続か・・・ 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/30 14:04
目的に合っていないですね。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2009/01/29 21:50

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