MRF振替の投信積立はいかがでしょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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MRF振替の投信積立はいかがでしょう。

2008/10/17 17:05

bbtdp027様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、ご実家への帰省代+諸費用100万を銀行預金でキープしているのは、賢明と思います。

残り300万円を1年の定期預金にするのも、わるくないと思いますが、その他に、投信積立にするのも、ひとつの選択肢です。

例えば、その300万円のうち100万円程度をいったんMRFに入れ、そこから毎月一定額を株式型などの投信に振り替えていく方法を選択すれば、投資タイミングの分散によるリスク低減効果が得られますし、急にお金が必要になった時も、MRFの残りをすぐに引き出せます。

また、MRFは、元本割れのリスクも極めて低いですし、通常は、普通預金よりもよい金利が付きます。

ちなみに、30年後を目標に、例えば、毎月3万円を投信で積み立て、仮にその間、年5%の複利運用ができたとした場合には、30年後には、約2497万円になります。一方、年1%の複利運用だと、約1259万円、その差は、約1238万円です。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

貯金の運用について

マネー お金と資産の運用 2008/10/17 13:34

はじめまして。独身時代に貯めた貯金をどうしておこうか迷っています。現在450万あります。30万は気が向いた時に遊び程度の株式投資(損もしてないけど運用というほどのものでは、、という感じです)残りは今… [続きを読む]

bbtdp027さん (福岡県/31歳/女性)

このQ&Aの回答

応じた 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/17 20:48
300万円を3つに分けて考えましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/17 15:21
分別されて管理されてますが・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/17 17:40

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