定期預金+バランス型ファンド - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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定期預金+バランス型ファンド

2008/10/14 14:51
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4.0
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ゆうくん様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

養老保険は少し考えたほうがよいのかもしれません。運用としての効率を求めるのなら、保険以外の選択が理に適っています。

死亡したときの保障も併せて考えるときには、保険を選択するのが理に適っています。つまり、まず保険として考え、その後で外貨建てにするかどうかを考えるようにしてはいかがでしょう。

また、外貨に投資するという話も再考したほうがよいでしょう。外貨を保有するのは必要最低限でよいと思います。詳しくはこちらをご覧ください。

お子さまの年齢にもよりますが、お考えのファンドのようなバランス型ファンドと定期預金などの組み合わせを考えられるのがよいのかもしれません。

リスクをできるだけ少なくするなら、インフレ+1%程度の利回りを目標にされるとよいでしょう。詳しくはこちらをご覧ください。

評価・お礼

ゆうくん さん

そうですね。5%の運用だったら成功だと思います。郵便局の投資信託は申し込みが簡単だし、野村のバランス型再投資 は 2007年に運用の成果ではなく バランスを評価されたようです。モーニングスターから・・ なのでそれでもいいかと考えています。がどうでしょうか?

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この回答の相談

運用したいのですが

マネー お金と資産の運用 2008/10/14 00:38

現在35才主人のお給料だけで細々と生活しております。月25万円の収入の中から子供の教育資金として一人3万円を二人分 計6万円を運用したいと考えています。(教育資金はあと15年後に大学入学前に必要です。)… [続きを読む]

ゆうくんさん (宮城県/64歳/女性)

このQ&Aの回答

保険での運用はお勧めしません。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/14 06:21
安全性の高い運用をしましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/14 12:03
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