将来の必要資金との兼ね合いで。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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将来の必要資金との兼ね合いで。

2008/10/13 15:37
(
5.0
)

hapanleipa様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、運用を開始する前に何かプランは、立てられましたか?

数種類の投資信託を購入されているとのことなので、ポートフォリオ運用を実践されておられるのでしょうか。

ちなみに、私の事務所では、ご相談者の皆さん個々のライフプランをベースに、「運用目的」「運用期間」「目標利回り」などのプランを綿密に作り込んだ上で、ポートフォリオを構築し、スタートしてもらっています。

基本は、長期分散投資です。

買い増しするかどうかは、家計の資金繰りと将来の必要資金との兼ね合いで判断してみてください。

お金は、いうまでもなく、将来使うためのものです。“いつまでにいくら”という部分を決め、むやみにリスクを取らないことも大切です。

銘柄の選定についてもお悩みのようですが、個人的には、銘柄よりも、株式型か債券型か、先進国か新興国か、といった資産クラスの選択の方が、より重要と考えています。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

hapanleipa さん

 ご回答ありがとうございました。
 「ポートファリオ」を勉強してみます。
 今後益々のご活躍をお祈り申しあげます。
 

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

今投資信託を買い増しするのは賢明ですか?

マネー 投資相談 2008/10/12 23:50

 現在、数種類の投資信託を購入しております。
当然全て元本割れしていますが、毎月分配金は多少入ってきてますし、当分使う予定のない資金で購入したということもあり、静観しておりまし… [続きを読む]

hapanleipaさん (福岡県/35歳/女性)

このQ&Aの回答

運用目的&資産分散 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/13 00:06
購入についての参考意見です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/13 10:22
資産配分を整えて、計画的に。 佐々木 保幸(税理士) 2008/10/13 14:40
最優先事項は何でしょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/13 16:11
投資対象について勉強してから考えましょう。 前田 紳詞(ファイナンシャルプランナー) 2008/10/13 15:41

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