メンタル面も重要です。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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メンタル面も重要です。

2008/09/10 23:58
(
5.0
)

のりりん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談の件、決してわるいプランではないと思いますが、お母様が遺してくれた、大切な財産です。金額も少なくありません。

マニュアル本を読みながら、その通りにやるのではなく、ご自身にあったプランを綿密に組まれることをおすすめします。

文面からは、ご家庭の状況が読み取れませんが、どういったプロセスを経て、このようなポートフォリオになったのかが、重要です。

まず、はじめに運用目的を設定しますが、漠然と老後資金ということだけではなく、具体的な使途までイメージを膨らませてみると良いでしょう。

ご存知の通り、投資信託による運用は、山あり谷ありで、平坦な道のりではありません。

正しい投資プロセスをとらないと、谷の時期に、あきらめて挫折してしまったり、山の時期に、投機的な取引にはまってしまったり、ということになりがちです。

メンタル面をコントロールしながら、長期運用を続けていくことは、意外と難しいことです。

そんなときに、傍らでコーチの役割を果たしていくのが、投資アドバイザーです。アドバイザーは、単に知識を披露することだけが仕事ではありません。

アドバイザーコストは、運用益で十分まかなえる水準ですので、一度、探されてみてはいかがでしょうか。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

のりりん さん

お返事ありがとうございます

>アドバイザーコストは、運用益で十分まかなえる水準ですので、一度、探されてみてはいかがでしょうか。

まずはこちらのサイトでいろいろご教授頂いてからと思っていました。不安な点もありますので
面談に行ける地域のFPさんを探しみます。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

初めての投資信託ですが・・・

マネー 投資相談 2008/09/10 18:36

全くの素人ですが、義母の遺産が現金で普通預金に入ったままで1か月過ぎました。

本を読み、このサイトで勉強した結果以下のようなポートフォリオで 始めようかと考えています

教育資金、住宅等… [続きを読む]

のりりんさん (兵庫県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクに応じた配分比率で 佐々木 保幸(税理士) 2008/09/10 19:34
資産配分は申し分なく、若干のアドバイスだけです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 20:02
合うかどうかが重要。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 20:19
もう少し積極運用されても 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 19:52
運用期間ですが 2008/09/10 21:10

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