合うかどうかが重要。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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合うかどうかが重要。

2008/09/10 20:19

はじめまして、FPの岩川です。

資産配分は、良い悪いではなく、あなたに合うかどうかが重要です。

つまり、このポートフォリオは、どのような性質を持っているか理解していることが大切です。

性質とは、
どのくらいの値動きがあるのか?
期待できる収益はどのくらいか?
何年保有すれば、収益が得られるのか?

などです。

上記のような事に理解がないと

下落時は、どこまで値下がりするかわからず不安になります。
また、そのようなときには、売却か保有か迷うことも考えられます。
上昇時も、売るべきか保有すべきか迷います。

資産形成は、ポートフォリオの配分だけでなく、資産形成そのものの計画が重要です。

使用するファンドについて
パッシブ運用であれば、外国債券もインデックスで良いのではないでしょうか?
必ずしも「人気=良い」ということはないものです。

投資は、感情のコントロールが不能になることが少なくありませんので、投資行動の計画を立てておきましょう。

不明なことがあれば、気軽にご質問ください。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

初めての投資信託ですが・・・

マネー 投資相談 2008/09/10 18:36

全くの素人ですが、義母の遺産が現金で普通預金に入ったままで1か月過ぎました。

本を読み、このサイトで勉強した結果以下のようなポートフォリオで 始めようかと考えています

教育資金、住宅等… [続きを読む]

のりりんさん (兵庫県/45歳/女性)

このQ&Aの回答

リスクに応じた配分比率で 佐々木 保幸(税理士) 2008/09/10 19:34
資産配分は申し分なく、若干のアドバイスだけです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 20:02
メンタル面も重要です。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 23:58
もう少し積極運用されても 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/10 19:52
運用期間ですが 2008/09/10 21:10

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