資産運用はどのような資金のためですか? - 釜口 博 - 専門家プロファイル

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釜口 博 専門家

釜口 博
ファイナンシャルプランナー

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資産運用はどのような資金のためですか?

2008/09/01 21:55
(
5.0
)

あんこときなこ 様
ご質問をいただきましてありがとうございます。
ファイナンシャル・プランナーが天職! BYSプランニングの釜口です。
よろしくお願いいたします。

あんこときなこ様は運用しようと思っておられる資産はどんな目的でいつ使用するつもりのお金ですか?
それに応じて投資先を決められた方が良いですね。

デジタルクーポン債は、ノックイン価額(あらかじめ決められた価額以下になれば強制償還させる)が決められていて、ノックイン価額以下になれば50%〜70%の価額で売買されてしまいます。
ですから価額急落時のリスクが大きいです。
リスクが大きいわりにリターンが低く設定されている債券です。

南アフリカランド債は、2010年償還の債券ですから、あと2年以内に南アフリカがデフォルトしなければよかったですねという商品です。

投信は短期1年〜2年で結果を出そうというお気持ちでしたら、投信に投資しない方が良いです。
10年スパンで資産運用をお考えであれば、投信は良い選択肢になります。

ご不明な点がありましたら、お気軽にお問い合わせ下さい。
http://www.bys-planning.com/

よろしくお願いいたします。

評価・お礼

あんこときなこ さん

ご回答ありがとうございます。
ほんとにおっしゃる通りですね。 良い勉強をしたという事で今後に生かしたいと思います。
長いスパンで資産運用をするためにも、もっと若いうちからの勉強が必要だったと痛感しています。
最近は、子供たちに投資信託の長期運用を勧めています。

回答専門家

釜口 博
釜口 博
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お客様喜んでもらうことが、私の最大の幸せです!

お客様に喜んでもらう!お客様に得してもらう!お客様にホッとしてもらう!以上3つを信条としています。

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この回答の相談

マネープラン勉強中

マネー お金と資産の運用 2008/09/01 17:00

*デジタル・クーポン債  豪ドル建 償還日2015年
*公社債 ユーロ南アフリカランド建 償還日2010年
7月に勧められるままに、この2本を購入しました。
その後 マネープランの本などを読み 投資… [続きを読む]

あんこときなこさん (東京都/57歳/女性)

このQ&Aの回答

デジタル・クーポン債 佐々木 保幸(税理士) 2008/09/02 01:21
理解のペースに合わせて、選択しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/02 14:21
ポートフォリオの一部として 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 17:55
ポートフォリオ 2008/09/02 17:09

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