理解のペースに合わせて、選択しましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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理解のペースに合わせて、選択しましょう。

2008/09/02 14:21
(
5.0
)

あんこときなこ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご質問の件、勧められるがままとはいえ、ずいぶん、特殊な金融商品を購入されたようですね。

マネープランの本をお読みになり、もうお気付きのことと思いますが、資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。

それぞれに当てはめていく金融商品は、ごくシンプルなもので構いません。

デジタル・クーポン債の詳細が不明ですが、仕組み債の多くは、投資の素人には、わかり難いカタチで、売り手有利の条項が、盛り込まれています。
(詳しくは、発行条件をお読みください)

ご質問は、「この2本は償還日まで持っていたほうがいいのか」ですが、果たして、売れるのかどうかも不明です。売っても大きく損をしてしまう場合は、持ち続けるしかないかもしれません。

ご相談の背景や具体的な投資金額等が分からないので、アドバイスが難しいですが、今後は、勧められるがままではなく、必要に応じて、独立系の専門家のアドバイスを受けながら、ご自身の理解のペースに合わせて、金融商品を選ばれると、よいでしょう。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

評価・お礼

あんこときなこ さん

ご回答ありがとうございます。
今度 セミナーにも参加させて頂こうと思っています。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

マネープラン勉強中

マネー お金と資産の運用 2008/09/01 17:00

*デジタル・クーポン債  豪ドル建 償還日2015年
*公社債 ユーロ南アフリカランド建 償還日2010年
7月に勧められるままに、この2本を購入しました。
その後 マネープランの本などを読み 投資… [続きを読む]

あんこときなこさん (東京都/57歳/女性)

このQ&Aの回答

資産運用はどのような資金のためですか? 釜口 博(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 21:55
デジタル・クーポン債 佐々木 保幸(税理士) 2008/09/02 01:21
ポートフォリオの一部として 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/09/01 17:55
ポートフォリオ 2008/09/02 17:09

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