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山中 伸枝

山中 伸枝
ファイナンシャルプランナー

- good

まずは今後のプランを

2007/03/07 06:15
(
3.0
)

てくてく様

こんにちは、ファイナンシャルプランナーの山中です。ご質問ありがとうございます。

一生懸命貯蓄なさっていますね。計画性もあり実行力もあるとても熱心な方なのでしょうね。

おっしゃるとおりせっかく貯めてこられたお金ですから最大限有効に使いたいですね。

今の目標は住宅資金ということですが、どの位の予算で買いたいなど少し具体的に考えていきましょう。すると頭金の目安、ローンの金額、家具や家電や新生活に必要なお金など見えてくると思います。またご夫婦で住宅を購入する意味も改めて考えてみるといいですね。場合によっては住宅ローンの金利がこれから上がりそうといわれているので、早めに購入しようという結論になるかも知れません。

てくてく様にはお子さんはいらっしゃいますか?ちょっと早いですが退職後はどう考えていらっしゃいますか?お仕事やプライベートで夢はありますか?

まずはお金を目的別に区分してみましょう。「何のために」「いくら」「使うのはいつ頃」が見えてくると、どんな運用方法がよいかクリアになってきます。

また運用商品はたくさんありますので、是非プロにご相談下さい。それぞれに特有の金融リスクがありますので一度金融機関サイドではなく中立の立場のFPなどからアドバイスを受けると参考になると思います。

補足

てくてく様

評価コメントありがとうございます。具体的な投資商品もご提案もさせていただけますので、ご希望でしたらご相談のお申込をお待ちしております。fpyamanaka@hotmail.co.jp

評価・お礼

てくてく さん

ありがとうございます。具体的に投資するならお勧めありますか?

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この回答の相談

資金の運用

マネー お金と資産の運用 2007/03/06 22:28

 私は年収450万の30歳、妻専業主婦29歳で定期預金に2000万、普通預金に2500万ほどあり、社宅住まいなのですが5年後にマイホームを買いたいと思ってます。
今はどのような資産運用したほうが有効的か教えてください

てくてくさん (東京都/30歳/男性)

このQ&Aの回答

増やすことも大事・減らさないことも大事 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/03/07 09:33

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