個人が簡単に行えるポートフォリオ運用

はじめまして、FPの岩川です。

長期投資を前提としていくつかお答えします。

長期投資の場合は、複数の資産(株式や債券)に分散してポートフォリオ運用することが基本になります。

●個人が簡単に行えるポートフォリオ運用を、2つご案内します。

■1.ポートフォリオ運用の効果が得られるバランスファンドを購入する。
バランスファンドは、資産形成で最も重要であるバランスの修正を行ってくれますので、購入後のメンテナンスが不要で「手間なし」のメリットがあります。
一般に多少コストが高めではありますが、リバランスの効果を考えれば理解できるでしょう。(高コストバランスファンドもありますで、くれぐれもコストは確認しましょう)

ちなみに現在積立中のバランスファンドは、インデックスファンドで構成されているため、比較的バランスファンドでは低コストです。

また、検討中の一括投資もこのファンドに絞って行っても良いと思います。
このバランスファンド一本に絞りこんで、今後の資産をつぎ込んでも、複数の投信を組み合わせた場合と運用結果は、基本変わりません。
(なぜなら、インデックスで構成されているからです。)

■2.複数の投資信託を自分で組み合せて購入する。
きめ細かい分散投資を低コストで行える半面、メンテナンス必須です。

運用計画を守り切れないと、運用の途中で「何をどうすればよいか分からない」「値動きに左右され売却する」など結果を出すのはとても難しいものです。
専門家のアドバイスが必要になります。

しかし、ライフスタイルなど、環境の変化により、投資目的を、自在に変更できます。
できます。裏を返せばバランスファンドは、環境が変わっても投資方針は変更できないデメリットがあります。

30代など、環境変化を考えると投資方針が変更できる方がよいかもしれません。