500万円の運用について - 森本 直人 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

- good

500万円の運用について

2008/08/19 17:50
(
5.0
)

まーくん様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

ご相談内容、拝見しました。

バランス型ファンドは、すべてプロにお任せのイメージがあるため、投資の初心者の方に人気があるようです。

メリットは、自分で資産配分を考えなくて良い点ですが、裏を返すと、資産配分を自分で変えられない点が、デメリットです。

ちなみに、私の事務所にお見えになる方に、バランス型ファンドをおすすめしたケースは、今のところありません。最適な資産配分は、お一人お一人異なると考えているからです。

例えば、老後資金に強いご不安を感じているケース、近々ご結婚の予定があるケースなど、個々の事情は、まったく異なるため、それに合わせて資産配分も決定する必要があると考えています。

つまり、平面的な円グラフではなく、時間軸も考慮した3次元的なイメージで捉えましょうということです。

ライフプランは、どんどん変化していきますし、マーケットもどんどん変化していきます。最適な資産配分が、金太郎飴みたいに、どこを切っても同じ顔というのは、個人的には、ありえないと思うのです。

ただ、現在積立中のファンドは、ファンド・オブ・ファンズの仕組みでありながら、低コストなので、コスト面にこだわりのある方にとっては、使い勝手があるのかもしれません。

さらに詳しくは、個別にご相談ください。

評価・お礼

まーくん さん

回答ありがとうございます。確かにライフプランはどんどん変わっていきますし、一番変わりやすい年代なので時間軸も取り入れ考えて見ます
ありがとうございました

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

長期資産投資(運用)について

マネー お金と資産の運用 2008/08/19 15:32

こんにちわ。私は34歳独身派遣OLです。これからの運用についてご相談させていただきます
現在500万貯金があります。内訳が
ネット定期(1年利率1.1%)100万円
ネット積立定期(月1万円利率0.85%)1… [続きを読む]

まーくんさん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

個人が簡単に行えるポートフォリオ運用 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 17:06
資産配分を決めて運用に入られるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 18:18
投資信託の積み立てを機会に 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 15:59
将来の支出を考えてから運用先を決めては 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/20 15:22

このQ&Aに類似したQ&A

資産運用の計画について *ココア*さん  2008-08-09 17:33 回答6件
長期/資産運用について G-SHOCKさん  2012-09-12 01:03 回答2件
不安定な将来のための資産運用 yakoさん  2007-12-04 19:15 回答7件
初めての資産運用について ビッギーバックさん  2007-04-22 20:15 回答3件
繰り上げ返済か分散投資か? 翔子さん  2015-01-27 13:51 回答3件