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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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将来の支出を考えてから運用先を決めては

2008/08/20 15:22

まーくん さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田ともうします。

まず、500万円を3つに分けて考えてみましょう。

万が一の場合の予備資金    100万円
5年以内に確実に使う資金    ○○万円 
10年以内に使う予定のない資金 △△万円

5年以内に確実に使う資金は、定期預金など安全性を重視します。
10年以内に使う予定のない資金については、一部リスクを取って収益性のあるもの投資し、利回りを上げることを考えられたらよろしいでしょう。

その場合、まーくん さんが投資した資金を将来どのような目的で使い、だいたいどれくらいの金額が必要になるのかのプランを立てることが必要です。それによって、年平均利回りがいくら必要かがわかってきます。
必要な年平均利回りが確認できますと、選択できる金融商品も決まってきます。

今月から始めれたセゾングローバルバンガードに月10000円の積立を継続し運用報告書などで投資の勉強をしながら積立金額を増やしていくことも考えられますし、またセゾングローバルバンガードが投資していない金融商品に投資して資産分散をリスクを減らすことも考えれれます。

何のために、いくら必要(いくら貯める)かを確認してから運用方法を考えてみてください。

  

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この回答の相談

長期資産投資(運用)について

マネー お金と資産の運用 2008/08/19 15:32

こんにちわ。私は34歳独身派遣OLです。これからの運用についてご相談させていただきます
現在500万貯金があります。内訳が
ネット定期(1年利率1.1%)100万円
ネット積立定期(月1万円利率0.85%)1… [続きを読む]

まーくんさん (大阪府/34歳/女性)

このQ&Aの回答

個人が簡単に行えるポートフォリオ運用 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 17:06
500万円の運用について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 17:50
資産配分を決めて運用に入られるようお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 18:18
投資信託の積み立てを機会に 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 15:59

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