リスクをもう少し多く取る必要も。 - 佐々木 保幸 - 専門家プロファイル

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リスクをもう少し多く取る必要も。

2008/08/15 10:49
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4.0
)

資産運用をお考えになられる場合は、まず、いつ頃、何に、いくらぐらい必要なのかを大まかにでも目処をつけることが大切です。お年寄りの方ですと今リターンが必要ですし、主婦の方なら少し先の子供の教育資金とか家の購入費用とか、さらには老後の資金とか、それぞれ、保有している財産や職業、収入、家族状況などおかれている事情によって変わってきます。
その上で、48歳のまねきんさんにとって、1%のリターンは少ないということであれば、リスクをもう少し多めに取る必要がでてきます。その場合、預金53.3%は比率としては高いですし、国債、社債、株式、MRFなどについてももう少し収益性を高める必要も出てきます。保険の14%は、保障として本当に必要でしょうか、これも検討してもよいかもしれませんね。

評価・お礼

まねきん さん

そのとおりですね。
リスクリターンの関係見直そうと思いました。

回答専門家

佐々木 保幸
佐々木 保幸
( 京都府 / 税理士 )
税理士法人 洛 代表
075-751-6767
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この回答の相談

資産運用迷います

マネー お金と資産の運用 2008/08/15 09:57

ポートフォリオです
預金 53.3%
国債 17.4%
社債 3.7%(国内)
株式など 6.2%(一部外債ファンド)
MRF 5.1%
保険 14% 
利子配当収入はトータルで 手取り1%ぐらいです。

投資といえば日本… [続きを読む]

まねきんさん (兵庫県/48歳/男性)

このQ&Aの回答

資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 12:14
未来は未定。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/16 00:01
投資信託は幅広い分散投資が出来ます。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 14:20
何%のリターンが必要か考えましょう。 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/19 11:21

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