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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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何%のリターンが必要か考えましょう。

2008/08/19 11:21
(
4.0
)

 まねきん さん

 はじめまして、札幌でFP事務所をしています恩田と申します。

 お年寄りの方の投資行動は、年金プラスアルファの収入を希望しているケースが多く、毎月分配型が人気になっています。長期的に基準価格の上昇や投資口数を増やし投資資産を大きくしていくというよりも分配金がどのくらい出るのかに関心が強いようです。投資スタイルは長期保有になります。

 主婦の方の場合は資産を増やしていくのか毎月の小遣いを増やす目的で投資しているかどうかは
個々の家庭の事情で変わるかと思います。

 まねきん さんのポートフォリオを大きく分けますと、
 預金          53.3%
 債券(国債、社債、MRF) 26.2% 
株式           6.2%
保険          14.0% 

 になります。運用資産の約80%が利回り2%以下の運用になっているかと思います。

 全体の利回りを上げるためには、好利回りの商品への投資比率を引き上げることが必要になってきます。
 まねきん さんが目指している全体の利回りはどのくらいですか、また投資期間は何年ぐらいですか、それによってポートフォオがかなり変わってきます。
まずは期待している利回りと投資期間を明確にしていきましょう。

 また、景気が悪化している時は優良な会社の株式なども実際の価値よりも低い価格で取引されている場合があります。
 長期で時間分散しながら投資をしていくことを考えた場合に平均の購入単価を下げる期待が持てる時期でもあります。

 様子見をしながらもアンテナは高くしておきましょう。

 

評価・お礼

まねきん さん

2%は欲しいのですが、リスク部分を増やすと
リスクも高まるし。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用迷います

マネー お金と資産の運用 2008/08/15 09:57

ポートフォリオです
預金 53.3%
国債 17.4%
社債 3.7%(国内)
株式など 6.2%(一部外債ファンド)
MRF 5.1%
保険 14% 
利子配当収入はトータルで 手取り1%ぐらいです。

投資といえば日本… [続きを読む]

まねきんさん (兵庫県/48歳/男性)

このQ&Aの回答

リスクをもう少し多く取る必要も。 佐々木 保幸(税理士) 2008/08/15 10:49
資産配分のアドバイスとインデックスファンドのお勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 12:14
未来は未定。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/16 00:01
投資信託は幅広い分散投資が出来ます。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/08/15 14:20

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