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長期運用ならば、ある程度安定的な運用は可能

2007/02/20 19:24

 長期運用を前提に考えれば、相場観に頼ることなく、リスクをコントロールすることで、平均して年5〜6%の運用利回りを得ることは、それほど難しいことではありません。ただし、ymさんのご質問にある「安定的に」というのがどの程度を意味するのか、またymさんの性格いかんでは、「預金連動型住宅ローンの利用もよし」というところではないかと思います。

 ちなみに、弊社が現在お客さまにお薦めしている、分散投資を基本とするポートフォリオ運用の期待収益率は年6〜7%程度、想定されるリスク(標準偏差)は5〜6%程度です。これは、「10年以上の長期運用を行うと、平均すれば年6〜7%(税引前)の運用が期待できるが、運用の途中で単年の収益率が−5%以下になる年が40年に1回、同じく月単位でいえば単月の収益率が−5%以下になる月が40ヶ月に1回生じる可能性がある」という運用です。

 このような運用がymさんの考える「安定的」の範囲内ということであれば、一度ご相談いただければと思います。

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この回答の相談

預金連動型住宅ローン

マネー 投資相談 2007/02/17 16:37

変動金利型(現在2.475%)の住宅ローンを金利高対応で、預金連動型住宅ローンに借り換えし、借入金見合いの普通預金1,900万円を入れて、金利0円にしようかと考えています。それは、これから借入金金利に見合うリタ… [続きを読む]

ymさん (東京都/52歳/男性)

このQ&Aの回答

家計収支の長期見通しから判断しましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/02/19 14:09
住宅ローンの早期借り換えをお勧めします! 鷲山 俊男(ファイナンシャルプランナー) 2007/02/24 08:57

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