基本に忠実な資産運用をしましょう。 - 森本 直人 - 専門家プロファイル

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森本 直人 専門家

森本 直人
ファイナンシャルプランナー

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基本に忠実な資産運用をしましょう。

2008/06/02 23:44

ヒマワリ様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナー(IFA)の森本直人と申します。

投資目的は、老後資金の準備ということで、よろしいですね。ちなみに、資産運用の基本は、国内債券、国内株式、外国債券、外国株式に分散投資をして、長期で保有し続けることです。

仮に、この770万円が、完全な余裕資金で、老後資金の準備のみを目的とするなら、どんな組み合わせでも、過去の経験則から言えば、そこそこの成果にたどりつけるはずです。繰り返しになりますが、キーワードは、“分散”と“長期”です。投資信託等を活用して銘柄を分散し、じっくりと資産を寝かせてあげます。

なお、より安全に、より高い利回りを、とお考えの場合には、投資アドバイザーのサポートを受けられると良いでしょう。

例えば、770万円を年5%で、30年間、複利運用できたとした場合には、30年後には、約3328万円になりますが、仮に、これを年6%で、複利運用できたとした場合には、30年後には、約4422万円になります。
※但し、税金・手数料を考慮せず、期間中の運用利率は一定と仮定します。

つまり、長期運用では、わずか1%の違いが、1千万円以上の違いを生むこともある、ということです。

以上、ご参考にしていただけると、幸いです。

回答専門家

森本 直人
森本 直人
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
森本FP事務所 代表
050-3786-4308
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い

お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。

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この回答の相談

今ある資産の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/06/02 15:04

独身時代にためた資産の運用方法についてアドバイスお願いします。
株130万(現在の価格。含み損あり)
外貨MMF80万(アメリカドル30万・オーストラリアドル50万)
定期預金300万
MRF260万
 計 770… [続きを読む]

ヒマワリさん (福岡県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と投資の原則とポートフォリオです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 15:25
資金を運用期間ごとに区別してみましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 20:04
評価の良いファンドで・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 17:43
手数料や税金などのコストにも注意しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/03 14:13
質問ですが 2008/06/03 13:44
投資信託について 2008/06/03 14:14
投資信託について 2008/06/03 14:36

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