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恩田 雅之

恩田 雅之
ファイナンシャルプランナー

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手数料や税金などのコストにも注意しましょう

2008/06/03 14:13

はじめまして、札幌でファイナンシャルプランナーをしています恩田です。

 長期で安定的に資産運用するためには、投資対象を分散することが有効です。投資対象としては、株式、国債などの債券や不動産(リート)などがあります。
 専業主婦ということですので、リスクの高い運用は避けた方がよろしいかと思います。
株式、債券、不動産のなかで、価格の変動が少ないものは債券になりますので、債券中心でポートフォリオを組まれたらいかがでしょうか。
 また、直接 株や債券、不動産(リート)に投資をされるよりも投資信託を活用された方が、分散効果がありリスクは軽減されます。

 日本では、毎月分配金がでる投資信託が人気ですが、長期的に資産を増やす方には向きません。
それは、分配金には税金がかかるからです。長期的に資産を増やすのでしたら、分配金をなるべく出さずに基準価格を上げていく運用方針のものを選ぶべきです。また、投資信託でかかる費用の中では信託報酬に注意してください。信託報酬は毎日毎日かかる費用になりますので長期運用する場合は特に注意が必要です。税金と運用コストを上手く抑えることが長期投資では重要になります。

 投資対象や投資地域などを分散して安定した資産形成を目指してください。

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この回答の相談

今ある資産の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/06/02 15:04

独身時代にためた資産の運用方法についてアドバイスお願いします。
株130万(現在の価格。含み損あり)
外貨MMF80万(アメリカドル30万・オーストラリアドル50万)
定期預金300万
MRF260万
 計 770… [続きを読む]

ヒマワリさん (福岡県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と投資の原則とポートフォリオです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 15:25
資金を運用期間ごとに区別してみましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 20:04
基本に忠実な資産運用をしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 23:44
評価の良いファンドで・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 17:43
質問ですが 2008/06/03 13:44
投資信託について 2008/06/03 14:14
投資信託について 2008/06/03 14:36

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