資産配分と投資の原則とポートフォリオです - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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資産配分と投資の原則とポートフォリオです

2008/06/02 15:25

ヒマワリ様

初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。

様々な実証研究によれば資産運用の成果の91%は資産配分によって決まると報告されています。

私は、手元資金の確保も考慮して、1.定期預金(ネットバンクが金利が高めでお勧めです)、2.日本債券(国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式、5資産に投資配分されるようお勧めします。

例えば5資産に均等配分すると、期待リターンは3.5%、リスクは8.0%になります。これは、年間の運用成績の68%が、-4.5%〜11.5%の範囲に収まることを示します。また、最悪ケースでは-12.5%の損失が出ることを示しています。

リスクを小さくするには定期預金と日本債券の配分を高め、リスクをとってもリターンを上げるには日本株式と外国株式の比率を上げてください。

私のHPに資産配分検討表とともに、年金を運用している、国民年金基金連合会(均等配分型)、企業年金連合会(株式重点型)、年金積立金管理・運用(独行法)(日本債券型)の資産配分、各資産別の期待リターン(収益率)を掲載しています。宜しければご一読下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html

また、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることとされています。
従いまして、ポートフォリオは、各資産を対象とするインデックス・ファンド3本と個人向け国債か、上場投信(ETF)を組み合わせたものに為ります。

私のHPにインデックス・ファンドとETF(上場投資信託)を掲載しています。宜しければ参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html
http://www.officemyfp.com/ETF-6.htm

なお、複利運用と貯蓄期間の変化は下記のコラムを参照下さい

複利の運用と毎月積立で資産形成しよう
http://profile.allabout.co.jp/pf/officemyfp/column/detail/11786

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

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この回答の相談

今ある資産の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/06/02 15:04

独身時代にためた資産の運用方法についてアドバイスお願いします。
株130万(現在の価格。含み損あり)
外貨MMF80万(アメリカドル30万・オーストラリアドル50万)
定期預金300万
MRF260万
 計 770… [続きを読む]

ヒマワリさん (福岡県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

資金を運用期間ごとに区別してみましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 20:04
基本に忠実な資産運用をしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 23:44
評価の良いファンドで・・・ 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 17:43
手数料や税金などのコストにも注意しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/03 14:13
質問ですが 2008/06/03 13:44
投資信託について 2008/06/03 14:14
投資信託について 2008/06/03 14:36

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