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吉野 裕一

吉野 裕一
ファイナンシャルプランナー

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評価の良いファンドで・・・

2008/06/02 17:43

はじめまして、ヒマワリさん。
''FP事務所 マネースミス''の吉野です。


現在の資産の運用で株式では含み損があるようですね。
これは、その企業の業績によるものか、それとも現在の世界同時株安の影響かを見極めて、売却するのか、戻るのを待つのかを決めた方が良いですね。

また、急な出費の為の定期に関しては、定期で保有しているよりMMFで保有されていても良いのではないでしょうか。

株式投資や投資信託の経験がおありのようですので、今あるMRFを投資信託で運用されてはいかがですか。

投資する際には、国内外の株式投資信託と海外の債券投資信託で運用されると良いでしょう。
株式投資信託は、日本、米国、欧州、アジア、新興国などへ分散されると良いでしょうね。

また、購入するファンドも、流行りのものではなく第三者格付け会社の良いものを購入されると良いでしょうね。


各付け会社のホームページを記載しておきます。ご参考にされて下さい。

モーニング・スター社
リッパー社

資産配分は、リスク許容度など個別に変わってきますが、老後資金としてお考えでしたら20年以上の運用が考えられますので、株式投資信託を70%で国地域の配分は等分で、債券投資信託を30%で運用されてはいかがでしょう。

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この回答の相談

今ある資産の運用方法

マネー お金と資産の運用 2008/06/02 15:04

独身時代にためた資産の運用方法についてアドバイスお願いします。
株130万(現在の価格。含み損あり)
外貨MMF80万(アメリカドル30万・オーストラリアドル50万)
定期預金300万
MRF260万
 計 770… [続きを読む]

ヒマワリさん (福岡県/37歳/女性)

このQ&Aの回答

資産配分と投資の原則とポートフォリオです 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 15:25
資金を運用期間ごとに区別してみましょう 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 20:04
基本に忠実な資産運用をしましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/02 23:44
手数料や税金などのコストにも注意しましょう 恩田 雅之(ファイナンシャルプランナー) 2008/06/03 14:13
質問ですが 2008/06/03 13:44
投資信託について 2008/06/03 14:14
投資信託について 2008/06/03 14:36

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