ライフプランの件

らくべじさんへ

はじめまして、個別相談専門のファイナンシャル・プランナーとして活動しています、渡辺と申します。

『晩婚カップルが注意すべき点、陥りやすい問題点など、もう少し具体的にアドバイスをいただけるとたすかります。』につきまして、すでにライフプランシートは作成済みということですから、これからひつようとなる各ごとにかかる教育資金額やその総額などは、把握できていますか?

らくべじさんの場合、ご主人様が60歳以降にうえのお子様の大学進学となりますし、予定ではもう1人分の教育費負担も60歳以降に考えておく必要があります。

また、現在は住居費用が月4万円程度で済んでいますが、退職後は全て自身で賄う必要がありますので、今のうちから将来の住宅負担のことも考えておく必要があります。

さらに自動車を保有していれば、買い換え資金も必要となりますので、もう一度ライフイベントにつきまして、
1.いつ頃
2.幾らかかるのか
をライフプランシートをとおして把握し直していただく必要があります。

ライフイベント費用の総額が把握できたら、定年までに幾ら貯められるかや、ライフイベント費用に不足が発生しないかにつきましても、今のうちに把握しておくことをおすすめします。

らくべじさんの場合、定年を60歳とした場合、ご主人様の定年まであと18年しかないということと、定年を迎えた後からもライフイベント資金が相当必要となりますので、その点には十分に留意する必要があります。

以上、ご参考にしていただけますと幸いです。
リアルビジョン　渡辺行雄