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対象:家計・ライフプラン

残高全額から生じる収益分配金に対して課税されます

2007/01/22 16:17

クイックさん、はじめまして。ご質問ありがとうございます。
CFPの古井佐代子です。

財形年金貯蓄、財形住宅貯蓄は、元金(払込金+収益分配金)550万円までは非課税ですが、非課税枠を超えるとそれ以降は、残高全額から生じる収益分配金に対して20%の源泉分離課税が適用されます。

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この回答の相談

財形貯蓄制度について

マネー 家計・ライフプラン 2007/01/22 11:32

財形年金貯蓄、財形住宅貯蓄で元本550万円までの利息については非課税というのは解るのですが、もし元本550万円を越えた貯蓄になった場合、今まで貯蓄してきた元本に対してもすべて課税されてしまいますか?
それとも550万円越えた部分の元本に対しての利息にだけ課税されるのですか?
よろしくお願いいたします。

クイックさん (大阪府/38歳/男性)

このQ&Aの回答

積み立ての休止という方法もあります。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/01/23 07:02
財形貯蓄について 2007/01/24 00:19

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