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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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1億円も可能ですが・・・

2008/04/18 17:18

あやとりさん、はじめまして。
FPの羽田野博子です。

貯蓄目標とはいつまでを考えていらっしゃるのでしょう?
例えば、
2000万円を20年間5%で運用すると5306万円
月10万円を20年間5%で積み立てると 4952万円 合計で1億円を超えます。

決して無理な利回りではないと思います。

ところが一つのファンドに500万円、1000万円を投入すると言うことはそのファンド1本、2本が大きく運用利回りを左右することになります。

バランス型ファンドを1本、2本ではなく数本のファンドでバランス型を作りましょう。
海外債券型、日本株式型、世界株式型などのファンドを少なくとも5〜6本で
対象(株や債券)地域(日本、米、欧、亜など)を分散します。

一度金融機関に属さないプロのFPに相談されるといいでしょう。

ただ、1億円と言う金額目標が果たしてあやとりさんに必要かどうかがチョッと疑問です。
お金は増やせばいいというものではなく、いついくら必要となるかを考えて期待リターンを割り出すと、必要以上のリスクを負わなくて済みます。

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この回答の相談

あやとり

マネー 投資相談 2008/04/18 16:41

現在34才独身です。非常勤勤務で将来の給与保障がありませんが、現在貯蓄が約2300万あります。重い腰をあげて2ヶ月ほど前より投資信託を20万×6種類購入し少しずつ勉強を始めたところです。数年前は年間の貯蓄額が400万ほど… [続きを読む]

栗籠の中さん (神奈川県/34歳/女性)

このQ&Aの回答

5000万円の貯蓄 栃木成功塾 塾長 ファイナンシャルプランナー富田浩司(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 17:01
資産配分とインデックス・ファンドの勧め 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 17:16
2本に分けたほうが。 佐々木 保幸(税理士) 2008/04/18 17:40
分散させて運用しましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/04/18 17:48
拝読しました 2008/04/22 16:14

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