ライフプランの次はキャッシュフロー分析 - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。
羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

- good

ライフプランの次はキャッシュフロー分析

2008/02/11 07:38

俄さん、こんにちは。
FPの羽田野博子です。

ライフプランを立てたら、次はキャッシュフロー分析です。
キャッシュフロー分析とは今後30〜40年後の収入とライフプランに伴う支出を入れ、貯蓄残高の推移を見ると言うものです。
その結果今の利回りで100歳まで底がつかないとでた場合はあえてご主人の嫌いな投資をする必要はありません。

とは言いながらもすでにご主人は変額年金という形で投資をされていますが。

またはご主人が安定運用、奥様が積極運用で全体としてのリターンを3%くらいに設定すると言うことも可能ですね。

キャッシュフロー分析をすると期待リターン、目標利回りがでてきます。
その利回りを達成するためにはどうしたらいいのかを話し合うことでご夫婦の意見調整も出来るのではないでしょうか?

一度FPにご相談されてキャッシュフロー分析をしてみてはいかがでしょうか?
そして運用商品についても再構築をおすすめします。
デジタルクーポン債も購入の前に相談しておけばよかったですね。
発行者に都合のよい仕組み債はあまりオススメできる商品ではありませんし、
変額年金も保険と言う着物を着ている投資信託ですので、ファンドそのもので運用する方が効率的です。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

投資が出来ません。。。

マネー お金と資産の運用 2008/02/11 02:50

こんばんは。
以前、家計・ライフプランで質問させていただきました。その節は、沢山のご回答をいただきまして有難うございます。
さて、生活も徐々に落ち着いてきたため、主人と本格的に今後のライフプラン… [続きを読む]

俄さん (兵庫県/32歳/女性)

このQ&Aの回答

スタグフレーションについて、資産配分の考え方です 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/11 10:21
将来の夢や目標を再確認しましょう。 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/11 16:25
キャッシュフロー表を作成されては。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/11 21:19
ご夫婦の得意分野を活かしてみてはいかがでしょうか? 平野 直子(ファイナンシャルプランナー) 2008/02/12 00:57
投資運用の捉え方 2008/02/11 16:28

このQ&Aに類似したQ&A

今後の家計費運用・貯蓄について ストレイシープさん  2010-03-10 02:52 回答2件
積みあがった普通預金の投資について youmeconさん  2016-05-13 12:45 回答2件
資産運用 豆さん  2007-06-04 22:17 回答4件
ユニットリンク保険をすすめられています ryu4690さん  2014-03-27 22:58 回答3件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件