投資運用の捉え方

俄さま

アイビーライフコンサルティングの芳川幸子と申します。

俄さんは、ご主人に「せっかく資金があるのだから、投資に目覚めて!」と思っていらっしゃるようですね。

確かに、物価が上昇していけば、長期間の低金利商品は目減りしてしまいます。
ご主人が『安全志向である』と仰るのなら、
その『安全』の意味をどう捉えているのか?について会話の中で聞いてみてはいかがでしょうか?

元本保証がとにかく一番!であるのなら、
元本が割れないかハラハラするよりもそれはそれで良いと思います。
物価の上昇に合わせて、せめて目減りしないものを選びたいのであるのなら、
状況に応じて金融商品を選べるように、期間の短い定期でもよいでしょう。
変動金利の個人向け国債でも良いと思います。

変額年金の中身は投資信託なので、
この商品を購入する際の、『安全性重視』に対する思いはどうだったのか、
伺ってみるといいかもしれません。

それぞれの考え方をお互いに納得したうえで、今後を考えてはいかがでしょうか?
「お前がそう言ったから投資したのに、減ったじゃないか!」
なんていうことにならないように、協力して楽しく資産を増やしてくださいね。

俄さんの資産はこのままではどんどん増えそうです。
これからは、いかに上手に使うか、二人で何をしたいか、
今後のイベントを考えてみるといいですね〜。