資産は運用期間に分けて寝かせましょう。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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資産は運用期間に分けて寝かせましょう。

2007/12/24 00:37

FPの岩川です、はじめまして。

まず、貯蓄600万、これからの年間貯蓄200万を下記のように分けましょう。
短期資金・・・緊急時の使用資金及び
中期資金・・・車の購入など
長期資金・・・老後の貯蓄

10年以上先の老後資金など長期に使用しないお金は、「インフレからお金の価値、購買力」を守るために、株式や債券の分散投資を考えましょう。また、緊急のためいつでも引き出す、短期のお金は、元本割れを防ぎ、かつ、流動性を確保しながら、その中で最も有効な金利が受け取れるようにすることが必要です。

上記のような運用期間を明確にしないと、運用期間が足りずに損をしたり、普通預金でお金の価値を目減りさせてしまうことは避けられます。

それと金融商品を購入する場合、条件付の商品のほとんどは一見「有利」に見えますが、
残念ながら「有利」に見えるだけです。
条件付とは、
「数年後保有すると元本保証」
「一定期間のみ金利上乗せ」
「今だから」
「キャンペーンだから」

このような条件を利用しなくても、最適な資産形成は十分できますので、惑わされないことです。

不明なことがあれば、ご質問ください。
参考までに
http://profile.allabout.co.jp/pf/iwakawa/column/detail/23456

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

お金のためかた

マネー 投資相談 2007/12/22 17:22

夫49歳妻46歳、住宅と大学教育費はほぼクリアできました。純粋の貯蓄が今600万ほど(緊急・老後用)。今後は年間200万程度貯蓄する予定です。積み立て型投資信託を月1万していますが、そのほかで今後お金を少しずつで… [続きを読む]

ちょきんぎょさん (京都府/46歳/女性)

このQ&Aの回答

ネットによる毎月積立で分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/22 18:01
運用商品の購入先などについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 01:27
せっかく積立の投信をやってるなら・・・ 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 03:54
身近なところから、少しずつ手をつけて。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/24 00:55
積立投信を増やされてはいかがでしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/22 18:11

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