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渡辺 博士 専門家

渡辺 博士
ファイナンシャルプランナー

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せっかく積立の投信をやってるなら・・・

2007/12/23 03:54

ファイナンシャルプランナーの渡辺博士です。

せっかく積立の投資信託をやっているのですから、それを増額するのもいいと思います。

銀行や信金などで資産運用をするのがダメだとは言いませんが、少なくとも預貯金では資産運用にはほど遠いでしょうね。

そうすると、積立の投資信託ということになりますが、住宅や教育資金が終わったということは、お子さんにはご結婚の費用を援助してあげたりとか、又は生活そのものの老後資金ということなどが考えられますね。

しばらく使わない貯蓄600万円があり、今後も年間200万円づつ貯められそうなら、変額年金保険をお勧め致します。

これなら満期まで最短10年ですが、まだお若いので全く問題がないと思われますし、10年間は投資信託での運用となり、中途解約さえしなければ元本確保される商品があります。つまり利益が上がる可能性が高く、減る可能性は中途換金しなければほぼないのですから利用しない手はないと思います。

このような保険なら1度契約すれば出し入れしませんし、担当者も来訪してもらえますから金融機関の所在地は関係なしです。しかも一時払いを前提にしてますので、1度近所の銀行から振り込んだら金銭のやりとりはしばらくありません。

これに積立投資信託を今より増額できれば一番いいと思います。

株式や外貨は投機的な取引となりやすいので、資産運用にはあまりお勧めできません
又預貯金も安全すぎて収益性に欠けます。
やはり、資産運用なら投資信託でしょうね。投信を利用した変額年金保険も金額や期間を考慮すればいいと思います。

回答専門家

渡辺 博士
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この回答の相談

お金のためかた

マネー 投資相談 2007/12/22 17:22

夫49歳妻46歳、住宅と大学教育費はほぼクリアできました。純粋の貯蓄が今600万ほど(緊急・老後用)。今後は年間200万程度貯蓄する予定です。積み立て型投資信託を月1万していますが、そのほかで今後お金を少しずつで… [続きを読む]

ちょきんぎょさん (京都府/46歳/女性)

このQ&Aの回答

ネットによる毎月積立で分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/22 18:01
運用商品の購入先などについて 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/23 01:27
資産は運用期間に分けて寝かせましょう。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/24 00:37
身近なところから、少しずつ手をつけて。 佐々木 保幸(税理士) 2007/12/24 00:55
積立投信を増やされてはいかがでしょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/22 18:11

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