ポートフォリオ見直しのタイミング - 専門家回答 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

ポートフォリオ見直しのタイミング

2007/12/01 04:14

ポートフォリオは、リスク許容度により左右されます。すなわち、リスク許容度が小さい時は安全性が重視され、逆にリスク許容度が大きい時は収益性が重視されるのです。

そのリスク許容度ですが、毎月のキャッシュイン(収入)のうち、生活資金と余裕資金の配分が変わった時や、家族構成が変わった時(世帯主の収入が途絶えることによるリスクが高まる時)に変化すると考えられます。

具体的には、結婚や出産により、妻や子といった被扶養者が増え、「リスクへの備え」の必要性が高まるタイミングです。丁度、生命保険の加入ニーズとも重なるところです。

結婚や出産といった節目には、リスク許容度に対応したポートフォリオが組まれているか否かを改めて確認することをお勧めします。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

ポートフォリオ見直しの時期

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 14:50

現在持っているポートフォリオを、いずれかのタイミングで見直しを検討しています。結婚、出産とさまざまなライフイベントがありますが、どういった基準で見直しをすればよいでしょうか。

※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

All About ProFileさん

このQ&Aの回答

定期的な見直しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 23:37
市場に左右されず淡々と見直すことがポイント 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 01:15
常に定期的な見直しを。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/30 17:40
ライフイベントに合わせた見直しの件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/01 18:38
中長期的視点で「ポートフォリオ」を構築しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/12/01 19:48
リバランスの考え方 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/02 09:57
資産の目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 17:59
最適なポートフォリオを組むには 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 09:44

このQ&Aに類似したQ&A

ポートフォリオに含む日本の商品の比率は 専門家プロファイルさん  2008-01-18 10:25 回答7件
資産運用について はるかママさん  2008-06-19 17:28 回答7件
「ポートフォリオ」の意味を教えてください 専門家プロファイルさん  2006-02-15 13:40 回答1件
生命保険について みどり2112さん  2013-05-24 17:42 回答1件
資産形成について sweetsmaniaxさん  2013-04-24 01:54 回答1件