最適なポートフォリオを組むには - 専門家回答 - 専門家プロファイル

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羽田野 博子

羽田野 博子
ファイナンシャルプランナー

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最適なポートフォリオを組むには

2007/11/30 09:44

現在お持ちのポートフォリオが''ライフプランに基づく最適なポートフォリオ''であれば
2年に1回くらいのリバランスをしましょう。またライフプランに変更があった場合は見直しが必要です。

そうではなく、現在お持ちの金融資産の見直しと言うことですと、結婚はいい機会ですね。
まずはご夫婦でライフプランを立ててみましょう。それに基づいて資産配分を考えましょう。

すでに結婚されているとするとお子様ができる時期もいい時期です。
お子様のための教育資金も考慮したポートフォリオを考えましょう。

よって、大きなライフイベント、ライフプランの変更があった場合はポートフォリオの見直しが必要となります。ポートフォリオは長期資金計画があって初めてその配分がきまります。


***お金は貯めるため、増やすためにあるものではなく、使うためにあるものです。

その使う時期がいつなのか、どのくらいの利回りで運用する必要があるのかを割り出して
資産配分をきめる、ポートフォリオを組むと言うことになります。

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この回答の相談

ポートフォリオ見直しの時期

マネー お金と資産の運用 2007/11/29 14:50

現在持っているポートフォリオを、いずれかのタイミングで見直しを検討しています。結婚、出産とさまざまなライフイベントがありますが、どういった基準で見直しをすればよいでしょうか。

※この質問は、ユーザーの方から事前にいただいたものを、専門家プロファイル が編集して掲載しています。

All About ProFileさん

このQ&Aの回答

定期的な見直しをお勧めします。 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 23:37
市場に左右されず淡々と見直すことがポイント 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/30 01:15
常に定期的な見直しを。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/30 17:40
ライフイベントに合わせた見直しの件 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/01 18:38
中長期的視点で「ポートフォリオ」を構築しましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/12/01 19:48
リバランスの考え方 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/12/02 09:57
資産の目的を考えましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/29 17:59

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