3つのポイントを押さえて最適な選択を - 照井 博美 - 専門家プロファイル

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照井 博美 専門家

照井 博美
ファイナンシャルプランナー

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3つのポイントを押さえて最適な選択を

2007/11/05 14:39

○ひとみ○さんはじめまして、ファイナンシャルプランナーの照井博美と申します。

確定拠出年金での退職金準備の場合は、運用の結果によってご自身の将来受け取る退職金が大きく変わってくる可能性もあり、運用の結果についても会社は保障をしてくれません。 自己責任と言われても体系的に運用についての知識を身につけていない場合は、確かに不安が大きいですよね。

ただ、拠出した資金が所得控除の対象になり、税金コストを抑えられるので、リターンを向上させる効果があることはメリットですし、原則中途で引き出しはできないということは、投資期間の分散効果となり、リスクを軽減させられることもメリットと考え、選べるファンドの選択肢のなかで限定はされますが、最適な選択ができるとよいでしょうね。

戦略のポイントとして挙げるとすれば

●インフレに負けないこと
(短期間であればあるほど元本割れの確率は高いですが、過去200年間の株式市場はインフレ率を一定の比率で上回っています。)

●資産クラスの分散
(日本株式・外国の株式・日本の債券・外国の債券・など)

に気をつけられて選ばれるとよいかと思います。

資産運用の初心者の方で、3つのポイントを押さえた資産設計をしたい方へ
将来必要なお金を確保するための重要な3つのポイントとは?

回答専門家

照井 博美
照井 博美
( 岐阜県 / ファイナンシャルプランナー )
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080-8873-4157
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この回答の相談

確定拠出年金

マネー 投資相談 2007/11/05 11:32

転職した会社から、退職金の扱いについて選択するよう言われています(給与加算か、確定拠出年金への加入か)確定拠出年金へ加入することを考えていますが、商品がいくつもあって選ぶことができません。特定の商品につい… [続きを読む]

お願いしますさん (北海道/36歳/女性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金について 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 11:52
「確定商品」の選択は価値を守れません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 15:26
老後資金の不安はどのくらい? 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 15:52
老後資金を見積り、リスク許容度を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/06 01:33
ファンドによる運用が基本です 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 18:41
チャレンジも必要です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 19:24

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