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4分の1ずつ投資するファンド

2007/11/05 11:57

○ひとみ○ 様 バームスコーポレーションの杉山と申します。

実は、○ひとみ○様のような方、多くなっています。理由は、しっかりとした従業員教育をしている企業が少ないためです。法令により、企業は従業員に投資教育をする必要があるのですが、それを怠っています。そのため、従業員の方は、情報の海に投げ出されてさまよい続けることになります。

さて、具体的な商品ラインナップが不明ですが、日本の株式、日本の債券、外国の株式、外国の債券に4分の1ずつ投資するファンド(一番近いイメージのもので結構です)を選ばれるとよいでしょう。

逆に避けたほうがよいのは、債券に投資するファンドにだけ投資することです。また、元本が保障されている商品に過度に投資することも避けたほうがよいでしょう。

当社では、シミュレーションツールを無料で提供しています。こちらです。ここで、
<ケース1>
一時に投資する金額(初期投資) 「--なし--」
利回り(金融商品の予想利回り) 「1.0%」
投資期間            「20年」
毎月の投資金額         「1万円」
金融機関に支払う手数料(毎年) 「0.5%」
税金(値上がり益に対する課税) 「20%」
購入時に支払う手数料      「0%」
解約時に支払う手数料      「0%」

<ケース2>
一時に投資する金額(初期投資) 「--なし--」
利回り(金融商品の予想利回り) 「4.0%」
投資期間            「20年」
毎月の投資金額         「1万円」
金融機関に支払う手数料(毎年) 「1.0%」
税金(値上がり益に対する課税) 「20%」
購入時に支払う手数料      「0%」
解約時に支払う手数料      「0%」

の2つのパターンを計算してみてください。もちろん、シミュレーションの話ですがイメージがつかめると思います。

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この回答の相談

確定拠出年金

マネー 投資相談 2007/11/05 11:32

転職した会社から、退職金の扱いについて選択するよう言われています(給与加算か、確定拠出年金への加入か)確定拠出年金へ加入することを考えていますが、商品がいくつもあって選ぶことができません。特定の商品につい… [続きを読む]

お願いしますさん (北海道/36歳/女性)

このQ&Aの回答

確定拠出年金について 渡辺 博士(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 11:52
3つのポイントを押さえて最適な選択を 照井 博美(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 14:39
「確定商品」の選択は価値を守れません。 岩川 昌樹(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 15:26
老後資金の不安はどのくらい? 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 15:52
老後資金を見積り、リスク許容度を決めましょう。 佐々木 保幸(税理士) 2007/11/06 01:33
ファンドによる運用が基本です 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 18:41
チャレンジも必要です。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/11/05 19:24

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