まずは、資産運用の「計画」から立ててみましょう! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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まずは、資産運用の「計画」から立ててみましょう!

2007/10/13 18:54

はじめまして!“瞳”さん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

さて、メールを拝見したところ、“資産運用”の全体的なお考えがまだまとまっていないようですね。

まずは、ご自身の「夢」や「ライフプラン(ライフスタイル)」などを思い描いて、いつごろまでにどの程度の「お金」が必要かイメージしてみてはいかがでしょうか。

そして、「今実際にあるお金」、「これから積立などできるお金」について、具体的なプランを考えていった方が宜しいでしょう。

資産運用を計画的に行うには、

1. 資産運用目的(何のために)
2. 運用可能期間(どのくらいの期間)
3. ターゲット利回り&リスク許容度(期待すべき利回りを得るのにどの程度のリスクを取れるか)

などを明確にイメージしておく必要があります。

その上で、きちんと“ポートフォリオ(投資資産の組み合わせ)”を考えてから、投資されることをお薦めします。
“どんな金融商品”に投資するかは、あくまで上記のステップを踏んでから決められた方が良いと思います。

まずは、手軽に始められる投資としては、“ドルコスト平均法”を用いた毎月々の積立投資です。投資信託や金利の高い外貨建商品などを用いて投資されても良いのではないかと思います。

“ポートフォリオ運用”や“ドルコスト平均法”などの投資手法にご興味があるようでしたら、「個別コンサルティング」を行っておりますので、是非一度ご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

“資産運用”は、きちんとした「プラン(計画)」を立てる事が最優先といえます。

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

何から始めればいいのかわかりません。

マネー 投資相談 2007/10/08 20:09

40歳独身。結婚の予定はありません。親の持ち家に独り暮らしです。貯蓄は1,000千円程、年収は手取り300万。
これからの事を考えて投資をしたいと思うのですが、資金が少なく知識も乏しいので何から始めていいのかわかりません。遅咲きスタートですが何卒ご指導お願い致します。

瞳さん (静岡県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

毎月積立の分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/08 20:56
気づいた時、正に"スタートの時期”かと思います。 かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/09 23:51
まずは知識を得ましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/08 21:05

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