毎月積立の分散投資をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

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吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

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毎月積立の分散投資をお勧めします

2007/10/08 20:56

瞳様 初めまして。オフィス マイ エフ・ピーの吉野充巨です。
投資には早い遅いは有りません。何時から初めても大丈夫です。ところで現在の貯蓄のうち投資に廻せるのは幾ら位でしょう。ここから始めてください。

家計は?収入(300万円)−?支出(○○万円)+?資産(100万円)×運用利率=?貯蓄額です。
現在支出が分かりません。私は通常?の半分程度は預貯金で運用するようお勧めしています。定期預金でしたらネットバンクがお勧めです。
そして残りの資産が投資資金ですが、現在の金額は?の半分に不足していますから、これは定期預金で運用するようお勧めします。

その上で?−?の中から、毎月積立に廻せる金額を捻出下さい。例えばその捻出額を4万円とした場合、1.国債の購入を3ヶ月に3万円、そして、後の3万円で投資信託の購入をお勧めします。2.日本株式を対象とするもの、3.外国債券を対象とするもの、4.外国株式を対象とする、夫々のインデックス・ファンドの購入をお勧めします。1万円ずつ減ずる際には、4.3.2の順をお勧めします。
 
もし、毎月4万円の積立を4資産均等に積み立て、期待リターン4.3%で複利運用できた場合には、20年後の60歳時点で約1500万超の資産が出来ることになります。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
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この回答の相談

何から始めればいいのかわかりません。

マネー 投資相談 2007/10/08 20:09

40歳独身。結婚の予定はありません。親の持ち家に独り暮らしです。貯蓄は1,000千円程、年収は手取り300万。
これからの事を考えて投資をしたいと思うのですが、資金が少なく知識も乏しいので何から始めていいのかわかりません。遅咲きスタートですが何卒ご指導お願い致します。

瞳さん (静岡県/40歳/女性)

このQ&Aの回答

気づいた時、正に"スタートの時期”かと思います。 かやはし 陽子(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/09 23:51
まずは、資産運用の「計画」から立ててみましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/10/13 18:54
まずは知識を得ましょう。 吉野 裕一(ファイナンシャルプランナー) 2007/10/08 21:05

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