対象:住宅資金・住宅ローン
資金計画の意味について
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S.N様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人です。
ご質問の件、もしも資金計画をあらためて作るなら、ご自身で雇ったFPと一緒に作った方がよいと思います。
住宅購入時の資金計画は、人生設計にも通じるものですが、どうも信頼が取れないと感じる状態の相手から、あなたの人生はこれです、と見せられても、説得力はありませんよね。
また、ご紹介のFPは、保険会社や保険代理店に勤務している方の可能性が高いように思います。
私の見聞きする範囲では、保険営業をさせてもらう代わりに、保険会社のソフトを使い、無料でライフプラン・シミュレーションを実施できるというパターンが多いです。
FP相談は、ある意味では、お金についての医療行為のようなもので、選択次第では、その方の人生まで左右することがあります。
責任重大なので、アフターフォローまできちんと責任を持ってくれるFPと一緒に作った方が安心です。
ただ、今回、一番の悩みどころは、工務店さんと信頼関係が取れなくなりつつあることかと思います。
現実問題として、人件費などの建築コストが高騰している背景もあります。
必ずしも、好き勝手に値上げしているわけではないかもしれません。
ここは一度、工務店さんとよく話合った方がよいのではないでしょうか。
少なくとも当初の段階では、信頼が取れるとご自身で選択した工務店さんなので、単にコミュニケーション不足で不信感が募っているのであればもったいない話です。
参考意見です。
評価・お礼
S.N さん
2017/11/21 13:53
森本様
ご回答いただき、ありがとうございました。
おっしゃる通り、信頼関係によるところが大きい問題ではあります。
工務店よりご紹介いただくFPは保険の営業はしませんと言われてはおりますが、本気で資金計画を行うなら、森本様がおっしゃるように、自分でFPを探して依頼しようと思います。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
お世話になっております。現在打ち合わせ中の工務店より外部のFPを紹介するので資金計画をしましょうというご提案をいただきました。
教えていただきたいのは、下記の状況において資金計画を行う… [続きを読む]
S.Nさん (岐阜県/36歳/男性)
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