手間と時間をかけない資産運用が一番。 - 岩川 昌樹 - 専門家プロファイル

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岩川 昌樹 専門家

岩川 昌樹
ファイナンシャルプランナー

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手間と時間をかけない資産運用が一番。

2007/08/16 10:39
(
5.0
)

はじめまして、FPの岩川と申します。

運用は、使用する出口(目的)までの期間で区別します。

・2年以内にかかるお金・・・・・目的は流動性です。
・5年以内に使う可能性のあるお金・・・・流動性と収益性の両立
・5〜10年以上、使わないお金・・・・・収益性重視(お金の価値を守る)

例えば、検討中の1400万を。
2年以内は、緊急資金として、200万をMMFや定期
5年以内は、住宅購入の頭金として、500万を債券など国債や公社債ファンド
10年以上は、老後または、教育費として700万を長期国際分散投資。

既に運用している400万も上記の期間を考えると、どのように運用するか判断できると思います。

こうしておくと、長期に使用しないお金は、「インフレからお金の価値、購買力」を守り、短期のお金は、元本割れを防ぎながら、その中で最も有効な金利が受け取れます。
よって、将来のライフイベントに応じて、経済的リスクを上手に回避できるので、お金に悩まされることも少なくなります。

デイジー様の希望でもある、資産運用に無駄な時間と手間をかけずに済みますし、実はこの方法が、一般家計に適した堅実な資産運用だと思います。

実際に資産運用スタート後は、期間別に分けたお金の使い道に変更がないか、定期的に見直していくと良いでしょう。
資産を守るには、1年1回の手間と時間は必須です。

あくまでも「例」です。
上記の振り分けが最適ではありません、いろんな角度から考えないとわかりません。

どうぞご参考にしてください。

評価・お礼

さくらのきせつ さん

どうもありがとうございました。私は基本的に堅実な資産運用を目指します。ホームページ等を読み、投資信託について、やっとわかってきたような気がします。

回答専門家

岩川 昌樹
岩川 昌樹
( 千葉県 / ファイナンシャルプランナー )
FPブレーン株式会社 長期投資専門FP
043-306-5800
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

「本当に必要な資産運用」。家族のことのように考え、提案します

お客さんごとに異なるライフスタイルやリスク許容度に応じて、オーダーメイドの資産形成サービスを提供しております。資産形成を始めてみたいが、何から手を付けたら良いか解からないという方は、ぜひお気軽にお問い合わせくださいませ。

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この回答の相談

時間がない場合の資産運用

マネー お金と資産の運用 2007/08/16 06:48

持ち家なし、36歳の子育て中の専業主婦です。私名義の預金が約1800万円ありますが、運用する時間も、どこかに相談に行く余裕もありません。1800万のうち、200万弱を夫に頼み株で運用、200万… [続きを読む]

さくらのきせつさん (群馬県/36歳/女性)

このQ&Aの回答

信頼できるFPと長期のお付き合いをしましょう。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/16 07:07
シンプルな長期分散投資をお勧めします 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/16 08:49
投資アドバイザーときちんとプランを作りましょう! 荒川 雄一(投資アドバイザー) 2007/08/17 19:27

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