ライフプランの作成をお勧めします - 吉野 充巨 - 専門家プロファイル

専門家の皆様へ 専門家プロファイルでは、さまざまなジャンルの専門家を募集しています。
出展をご検討の方はお気軽にご請求ください。

注目のQ&AランキングRSS

対象:家計・ライフプラン

吉野 充巨 専門家

吉野 充巨
ファイナンシャルプランナー

- good

ライフプランの作成をお勧めします

2007/08/07 16:01
(
5.0
)

イニシャルK様 初めまして、CFP(R)の吉野充巨です。
来年1月は3人での生活、おめでとうございます。この機会に人生設計と目標設定のためにライフプランの作成をお勧めします。

将来のご家族の希望やイベント(出産、進学、マンション購入など)と費用を記載するイベント表、収入と支出そして貯蓄額の年度推移を記入するキャッシュフロー表です。この両表を作成しますと、家計の全体像や希望する事柄が把握でき、貯蓄目標も明確になります。両表のサンプルを私のホームページに掲載しています。参照ください。
http://www.officemyfp.com/planningtool.htm

お子様将来お二人のご予定、高校までの毎年の学習費をお知らせします。お子様の学習費(学校教育費+学校給食費+学校外活動費)はH16年度文科省調査で平均、年間
幼稚園 公立23.9万円、私立 50.9万円、小学校公立31.5万円、中学私立127.4万円、高校私立103.4万円です。この数値を両表に載せ、次にマンションの購入予定価格などを記載してください。

また、それにあわせた資産形成は長期・分散投資をお勧めします。様々な実証研究によれば資産運用の出来・不出来の90%は資産配布分によって決まるとされています。私は1.定期預金、2.日本債券(個人向け国債)、3.日本株式、4.外国債券、5.外国株式の5資産への配分をお勧めします。
私のホームページに資産配分シリーズとして、資産配分検討表、企業年金基金の資産配分例を掲載しています。参照下さい。
http://www.officemyfp.com/assetclass-1.html
そして、現代ポートフォリオ理論によれば、最も効率的な投資方法は、インデックス・ファンドをなるべく安く購入して、長期間保有し続けることです。私のHPにインデックス・ファンド、日本のETFと日本で購入できるETFを掲載しています。こちらも参照下さい。
http://www.officemyfp.com/toushishintaku-7.html

評価・お礼

イニシャルK さん

ライフプランや資産配分検討表など、具体的なアドバイスをありがとうございます。
海外赴任や私の収入など不確定要素が多く、なかなかプランを立てられずにおりました。

ここは「こうするつもり」で予定を立てて、投資の指針にもしていきたいと思います。

回答専門家

吉野 充巨
吉野 充巨
( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
オフィスマイエフ・ピー 代表
03-6447-7831
※お電話の際は「"プロファイル"を見た」とお伝え下さい。

今日よりも、明日を豊かに過ごすためのライフプランを提案します

お客様から「私のFP」「我が家のFP」と言われるよう、日々研鑽奮闘中です。お客様とご家族のライフデザイン(生き方や価値観)とライフ・プラン(暮らし方)を実現するためにファイナンシャル・プランニングと資産運用を通じて応援します。

(現在のポイント:2pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

DINKS→出産後の家計

マネー 家計・ライフプラン 2007/08/07 13:04

はじめまして、結婚2年目の29歳夫婦です。
来年1月に第一子出産予定です。
今までのようなDINKS生活ができなくなり、海外赴任の可能性もあるため、私が仕事を辞めた場合の家計についてアドバイスをお願い… [続きを読む]

イニシャルKさん

このQ&Aの回答

節約ではなく、目標を実現するため貯金 渡辺 行雄(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/07 20:11
すでにプランの立て方、実行方法は習得しています。 大間 武(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/08 05:16
目標を決めるのは、Kさん、あなた方ご夫婦です。 羽田野 博子(ファイナンシャルプランナー) 2007/08/07 15:55

このQ&Aに類似したQ&A

将来の年金&マイホーム購入計画 フローラさん  2007-10-05 13:10 回答3件
家計診断お願いします。 へちまさん  2014-01-09 01:46 回答2件
出産後の家計診断(妻収入ゼロ期の乗り越え方) みんみんんさん  2009-06-15 19:40 回答4件
家計と貯蓄について さくら霞さん  2008-02-08 16:35 回答3件
マンション購入、住宅費負担が心配 nutsさん  2012-08-10 11:36 回答2件