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対象:家計・ライフプラン

松永 文夫

松永 文夫
ファイナンシャルプランナー

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資産運用はFP等に相談するのが良いか

2011/12/28 12:45
(
5.0
)

patient001122さん、こんにちは。
FPコンサルティングオフィスの松永です。

まず、どういう方が相談にいらっしゃるかということですが、それはさまざまです。
例えば、これから資産運用を始めたいという方や、保有している金融商品が大きく値下がりしてしまってどうしたら良いかという方等さまざまいらっしゃいます。

また、ある程度の資産を持っている方が対象かとのご質問ですが、そんなことは決してありません。
これから資産形成をしていきたいという方も多くいらっしゃいます。

そして専門家に相談すべきかということですが、私はそうすることをお勧めします。
どのように資産形成をしていくべきかというのは個々に異なります。年齢や収入、資産背景、考え方等が異なるからです。
大切なことは、自分に合った運用方法や金融商品を最初に見極めることです。そのためには、中立な立場の専門家に相談することは意味があります。

金融商品に関する情報は巷にあふれていますが、それらは殆どが売り手側の都合による情報です。
大切なことはそれに惑わされないことです。

将来の住宅購入等を考えライフプランを作成されたとのことですが、すばらしいことですね。
ご指摘の通り、資産運用はライフプランをトータルに考えた上で検討されるべきものです。

因みに、私は資産運用に関するコラムを書いているところです。
よろしかったら覗いてみてください。ご参考にしていただけるところがあるかもしれません。


FPコンサルティングオフィス  代表  松永 文夫
http://www.fp-consul.jp/

住宅
資産運用
資産形成
金融
ライフプラン

評価・お礼

patient001122 さん

2011/12/28 18:34

ご回答ありがとうございます。仰る通り、金融商品は売り手の都合、あるいは金融機関としての立場でしか顧客を見ることができないケースが多いですよね。それとは違って、顧客の人生をトータルで全体最適で(資産運用だけでなく、ライフイベント全体を考えて)アドバイスいただける中立的な方を探す必要があるのかなと思っていました。もう少し考える時間があるので、まずは自分なりにライフプラン表を完成させてみたいと思います。

松永 文夫

松永 文夫

2011/12/28 23:42

ご評価いただきありがとうございます。
資産運用は全くあわてる必要はありません。専門家に相談するか否かということも含め、ご自身のライフプランをじっくり検討してみてください。

(現在のポイント:-pt このQ&Aは、役に立った!

この回答の相談

資産運用はFPの方等に相談しにいくのが良いのでしょうか。

マネー 家計・ライフプラン 2011/12/28 04:38

海外赴任、将来の住宅購入を考えるうちに本格的にライフプランや資産運用について考えるようになりました。

無計画な人生を送るよりも(特に金銭面)、ライフプランを一… [続きを読む]

patient001122さん (神奈川県/29歳/男性)

このQ&Aの回答

弊社の場合のご相談の概要 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2011/12/28 09:30
独立系FPとの資産運用相談について 森本 直人(ファイナンシャルプランナー) 2011/12/28 16:23
ライフプランは夢の具現化 渡辺 美晴(保険アドバイザー) 2011/12/28 09:56

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