対象:家計・ライフプラン
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独立系FPとの資産運用相談について
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patient001122様、はじめまして。
ファイナンシャルプランナーの森本直人と申します。
ご質問内容、拝見しました。
資産1000万以上の方しか相談を受けない独立系FP事務所があるというのは、私も初耳です。
証券会社には、実際に資産1000万以上の方しか相談を受けないサービスがあるのですが、独立系FPの人たちは、何かしらの志を持って、活動している人が多いので、ほとんどの場合、投資金額による制限などは設けていないはずです。
本当に、投資・運用が必要なのは、おそらく、これから積み立てプランなどで、資産形成をしていく方々です。
ライフプランについては、単に表を作るだけという話であれば、あえて、専門家に相談する必要はないかもしれませんが、ライフプランをもとに、具体的なアクションプランまでを考える際には、専門家に相談した方がよいと思います。
ちなみに、独立系FPに相談する場合は、ご本人が希望する限り、基本的に担当者が変わることはありません。
例えば、初回相談から3年後に状況が変わって、改めて、運用プランについて、相談したいといった場合に、初回相談時の状況や考え方を把握しているアドバイザーに再度、相談できるメリットは大きいです。
もちろん、スポット的な相談でも構わないのですが、上記の理由から独立系FPに相談される場合は、なるべくビジネスパートナーを1人選ぶくらいの感覚で、フィーリングの合いそうな方を選ばれるとよいと思います。
具体的には、こちらのAll About プロファイルで探すか、FP事務所などのキーワードで探してみてください。
ご参考です。
評価・お礼
patient001122 さん
2011/12/28 18:38
ご回答ありがとうございます。そのFP会社は都内にあって、メディアへの露出も多いようです。HPの相談フォーム上に「当社のサービスは金融資産1000万以上の方が対象です」と明確に記載されています。初めて見たFPのサイトがここだったので敷居が高く感じてしまったのかもしれません。
将来は仰る通りパートナーを選ぶつもりで探してみたいと思います。
森本 直人
2011/12/28 20:20
patient001122様、コメントありがとうございます。
「当社のサービスは金融資産1000万以上の方が対象です」というFP会社が実際にあるのですね。最新状況を把握できておらず失礼しました。
なおもし独立系FPに相談される場合は、個人的には「人」で選んだ方がよいと思っています。
金融資産運用は、単に情報を貰うということだけではなく、ライフプランに基づいて、長期投資の計画を立て、さらに運用開始後は、その計画にそったカタチで、リバランスなど、投資リスクのコントロールをしていかなければなりません。
また、過大な期待や不安などの感情に向き合えることも成功に必要な要素です。
その際に、一緒に意見交換をしながら、伴走者の役割を果たしてくれる人(アドバイザー)が傍らにいれば、心強いと思います。
将来よきパートナーが見つかるとよいですね。ご参考です。
回答専門家
- 森本 直人
- ( 東京都 / ファイナンシャルプランナー )
- 森本FP事務所 代表
オフィスは千代田区内。働き盛りの皆さんの資産形成をお手伝い
お金はあくまでライフプランを実現する手段。決してお金を目的化しないというポリシーを貫いております。そのポリシーのもと、お客様の将来の夢、目標に合わせた資産運用コンサルティングを行います。会社帰りや土日など、ご都合のよい日にお越しください。
(現在のポイント:-pt)
この回答の相談
海外赴任、将来の住宅購入を考えるうちに本格的にライフプランや資産運用について考えるようになりました。
無計画な人生を送るよりも(特に金銭面)、ライフプランを一… [続きを読む]
patient001122さん (神奈川県/29歳/男性)
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