円と外貨での積立投資をお薦めします! - 荒川 雄一 - 専門家プロファイル

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荒川 雄一 専門家

荒川 雄一
投資アドバイザー

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円と外貨での積立投資をお薦めします!

2007/07/11 10:36

はじめまして!ジョンマクレーンさん。
国際フィナンシャルコンサルタントの荒川雄一です。

まずは、42歳で住宅ローン完済おめでとうございます!
これからは、運用方法さえ間違えなければ、安定した資産形成が出来るものと思います。

私は特に、海外の優良ファンドによる国際分散投資を専門にしているので、ここでは円並びに外貨による積立投資をお薦めいたします。

私が外貨運用をお薦めする理由は、

1.円の金利は当面あがらないため、運用効率が悪い
2.国際的に見て「円」の価値は下がっており、日本の財政事情を考えると、将来円だけの資産では不安が残る

などが挙げられます。

具体的に35万円の積立資金のうち、円建の投資信託で月々20万円、同様にドル建またはユーロ建で、15万円相当(1200ドル)を海外ファンドにより15年積立を行います。
過去のデータからすると、円建で年6%、外貨建で年8%程度では回っていますので、合わせて15年後に約1億円程度の資金を確保できることになります。
外貨建て商品については、こちらのHPをご参考としてください。
http://www.ifa-japan.co.jp/fund/products1/fpi.php

現在保有されている余裕資金については、まだお子様が小さいので、円建ての安定した固定金利商品(ネット銀行の定期など)で運用をされ、ある程度余裕資金が貯まった段階で、こちらも5−10年間海外ファンドによる「ポートフォリオ運用」をお薦めいたします。実際に運用されている方の実績でみると、年率10−12%程度となっています。

結論として、当面はドルコスト平均法を用いた積立投資を行い、ある程度余裕資金が貯まった段階で、外貨による安定運用をされるのが最も効率が宜しいかと思います。
尚、運用については、初回無料コンサルティングも行っておりますので、宜しければご活用ください。
http://www.ifa-japan.co.jp/form_mail3.html

回答専門家

荒川 雄一
荒川 雄一
( 東京都 / 投資アドバイザー )
IFA JAPAN 株式会社 国際フィナンシャルコンサルタント

世界中の優良ファンドを用い、貴方だけの運用プランを提供します

信頼性や人間関係を重んじながら、「海外分散投資」のコンサルティングにおいて、“末永く”お客さまをサポートしたいと考えております。単なる金融商品の紹介ではなく、お客さまの「人生設計」に合った“あなただけのオリジナルプラン”をご提供いたします。

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この回答の相談

今後の資産運用についてアドバイスをお願いします。

マネー お金と資産の運用 2007/07/11 09:10

 私:42歳会社員(税込年収770万・定年62歳)妻36歳会社員(税込み年収420万・定年60歳)子供7歳(小2男)住宅ローンを先月完済しました。今後の資産運用についてアドバイスをお… [続きを読む]

ジョンマクレーンさん (埼玉県/42歳/男性)

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資産配分のパターンを回答します 吉野 充巨(ファイナンシャルプランナー) 2007/07/11 10:58

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